由 We Good Solutions Limited 打造的合規科技產品 Beady AI 推出篩查與監控服務，協助加密貨幣交易所、去中心化金融（DeFi）協議、錢包供應商及其他區塊鏈企業識別與客戶、企業夥伴及項目創辦人相關的財務、法律與聲譽風險。

該平台結合制裁名單、政治公眾人物（PEP）資料庫、犯罪紀錄、企業股權資訊及負面媒體報導的核查。除初步評估外，系統還提供持續監控，當先前已篩查對象的相關資訊發生變動時通知合規團隊。

據公司介紹，Beady AI 讓加密貨幣企業以超過 10 萬個公開來源篩查個人、公司和區塊鏈項目，並進行每日追蹤，旨在彌補一次性背景審查帶來的合規缺口。

自動化篩查應對合規壓力

加密貨幣企業在落實認識你的客戶（KYC）、認識你的業務（KYB）及反洗錢管控方面面臨日益增加的要求。然而，國際化的客戶群和快速的入職流程，使人工篩查難以大規模維持。

這種壓力反映了金融行動特別工作組（FATF）制定的全球標準。該政府間機構的建議構成各國反洗錢制度的基礎，並包含針對虛擬資產轉帳的旅行規則（Travel Rule）。

通過初步背景審查的個人或公司，日後可能出現在制裁名單上、捲入法律訴訟或引發負面媒體報導。若缺乏持續監控，合規團隊可能要等到後續審查才會發現這些情況。

Beady AI 透過集中化的篩查流程應對這一難題。合規人員只需輸入個人、公司或項目的名稱，即可搜尋多個類別的風險資訊，初步審查無需提交佐證文件。

其制裁覆蓋範圍包括美國外國資產控制辦公室（OFAC）、歐盟、聯合國以及英國皇家財政部下屬金融制裁執行辦公室（OFSI）維護的名單。公司表示相關制裁數據每日更新。

完成初步評估後，企業可將對象納入每日監控。系統會重新核查可用資訊並發送警示，通常在偵測到相關變動後數小時內完成。團隊可透過 Telegram 接收每日摘要，並透過 Beady 入口網站查看詳細結果。

股權映射深入審查項目創辦人

該服務不僅審查直接交易對手，還調查加密貨幣項目背後的個人與法律實體。其股權映射功能可透過控股公司和中間機構追蹤最終受益人，有助於合規團隊識別透過複雜企業架構行使控制權的個人。

平台還監測公開社交媒體和社區渠道，尋找潛在警示信號。來自不同來源的調查結果可整合為報告，供內部合規審查、審計師及銀行夥伴使用。

Beady 表示，其資料庫涵蓋超過 10 萬個公開來源，以及涉及逾 2 億家公司與企業高管的股權資訊。平台會自動過濾重複條目和潛在錯誤匹配，公司稱此舉可將分析師需審閱的無關結果減少多達 95%。

每項調查結果均附有原始來源連結，使分析師能夠核實資訊，並為合規審查和監管檢查保留文件紀錄。

該服務面向廣泛的企業，包括加密貨幣交易所、DeFi 協議、代幣發行方、託管機構、數位資產基金、支付供應商及 Web3 初創公司。Beady 是 We Good Solutions Limited 的產品，該公司在香港設有辦事處，並具備為銀行、金融科技公司及其他受監管行業開發軟體的經驗。

身份篩查與區塊鏈分析互補

Beady AI 專注於身份、企業股權與聲譽，而非分析錢包地址或追蹤鏈上交易。因此，該服務旨在與現有的區塊鏈分析及旅行規則合規工具互補，而非取代。

這一區別意義重大，因為區塊鏈分析系統通常審查交易模式、錢包活動及區塊鏈地址之間的關聯，而身份篩查平台則調查與業務關係相關的個人和組織。兩種方法結合，或能為合規團隊提供更全面的風險視角，但任何評估的有效性均取決於基礎數據的品質、完整性和時效性。

Beady AI 發言人表示，公司開發此服務，是因為合規團隊反映他們花費大量時間進行人工搜尋，同時仍擔憂客戶入職後浮現的風險。公司旨在縮短初步篩查時間，並在先前評估對象的風險概況發生變化時發出警示。

部署設計支援快速上線

Beady 表示，該服務可在 24 小時內完成配置，讓加密貨幣企業無需冗長的實施流程即可引入自動化篩查。透過結合初步盡職調查、最終受益人分析與持續監控，公司旨在協助區塊鏈企業識別新興的交易對手風險，並強化其合規工作流程。

更多資訊及示範申請可透過該公司的加密貨幣與區塊鏈篩查服務獲取。服務的採用將取決於平台能否提供可靠的匹配結果、保持資訊時效，以及融入各機構現有的合規程序——隨著服務從上線邁向日常使用，這些實際因素將是合規團隊、審計師及銀行夥伴密切關注的重點。