據報導，義大利央行 Banca d’Italia 已要求加密貨幣服務商篩查其處理的轉帳。這項要求將使數位資產交易在處理前如何接受審查，面臨更嚴格的檢視。

這項要求的範圍仍不明確。現有資料尚未確認涉及哪些服務商或轉帳類型，也未說明這項要求是指引還是具約束力的規定，或何時可能生效。

Banca d’Italia 呼籲篩查加密貨幣轉帳

據報導，這項發展的核心是要求加密貨幣服務商審查轉帳，而不是讓交易未經檢查就直接通過。在此背景下，「篩查」是指在交易完成前對其進行檢查。加密貨幣服務商可以包括讓客戶買賣或轉移數位資產的公司，例如交易所和錢包服務。

現有資料尚未確認 Banca d’Italia 的原始聲明，包括其發布日期。央行的直接引述也未經核實，因此本文不將任何確切措辭歸於該機構。

哪些服務商和轉帳會受到涵蓋？

據報導，這項要求概括提及加密貨幣服務商和轉帳，但未對這兩個詞作出定義。目前沒有已確認的資訊說明其地理適用範圍、可能受影響的持牌企業，或涵蓋哪些轉帳類型。

具體的篩查標準同樣尚未核實。在銀行業務中，轉帳篩查通常與反洗錢檢查相關，這類檢查旨在識別可能涉及非法資金的交易。然而，這項關聯尚未獲得本次要求的確認，目前仍是未解問題，而非已確立的事實。

其他市場也出現了類似的合規壓力，但那些措施與 Banca d’Italia 據報提出的要求並不相同。菲律賓監管機構已提議對支付業者實施更嚴格的加密貨幣檢查，而澳洲近期撤銷了數十項加密貨幣及匯款業務註冊。這些發展可作為背景，說明其他司法管轄區如何出現有關篩查的監管討論。

這項篩查要求可能對服務商和使用者產生的影響

目前尚未確定 Banca d’Italia 的要求是非正式指引、正式建議，還是具約束力的義務。這項區別將決定服務商是必須遵守，還是僅被要求考慮這項要求。

因此，目前無法確定地說明任何合規義務。現有資料沒有經核實的實施日期、處罰措施或加密貨幣服務商回應。

對個別加密貨幣持有者而言，實際影響同樣不明。如果服務商推出或擴大轉帳篩查，使用者可能會在部分交易中遇到額外檢查。然而，目前尚未確認會增加費用、延遲或限制。

據報導，這項監管發展出現之際，加密貨幣市場仍持續獨立交易，Bitcoin 即時價格與市場資料，以及 Crypto Fear \u0026 Greed Index 均在即時更新。兩者都沒有顯示出對這項特定要求的已確認反應。

目前，這項發展應被視為一項據報提出的要求，而不是已確立的規則。Banca d’Italia 的官方聲明仍是釐清適用範圍、時間安排以及是否必須遵守的必要依據。包括瑞士機構測試與法郎掛鉤的穩定幣在內，其他司法管轄區的發展也顯示，受監管的加密貨幣領域仍在持續演變。

來源：CoinLineup

免責聲明：本文僅供參考，不構成財務或投資建議。加密貨幣及數位資產市場具有重大風險。作出決策前，請務必自行研究。