在金融情報機構 AUSTRAC 發現營運商 Cryptolink 存在嚴重反洗錢（AML）與打擊資助恐怖主義（CTF）合規失敗後，澳洲已暫停其所營運的 96 台加密貨幣 ATM。

AUSTRAC 將 Cryptolink 的註冊暫停三個月，迫使該公司停止整個 ATM 網路的運作。監管機構表示，Cryptolink 未履行關鍵申報義務，也未提供所要求的資訊，以便判定其機器是否依澳洲法律運作。

先前的執法行動

此次暫停發生在先前一項合規介入之後。2025 年 10 月，AUSTRAC 曾對 Cryptolink 發出 A$56,340 的違規通知，原因是監管機構發現大額現金交易申報延遲，以及公司 AML 與 CTF 風險評估存在缺失。

Cryptolink 隨後簽署了一項具法律約束力的承諾，旨在加強其交易監控、風險評估流程與合規控制。不過，AUSTRAC 表示，該公司之後再次未能滿足基本申報要求，且未回應正式資訊請求。

監管機構表示，這些持續性的失誤使其對 Cryptolink 透過其加密貨幣 ATM 處理高風險交易的能力感到擔憂。與線上交易所相比，加密貨幣 ATM 讓用戶以相對有限的身分驗證將現金轉換為數位資產，因此對於企圖洗白詐騙所得、毒品交易及其他非法活動資金的犯罪分子具有吸引力。在 AUSTRAC 持續監控其合規情況期間，這項為期三個月的暫停將持續有效。

加密貨幣 ATM 面臨更嚴格審查

這項執法行動反映出澳洲對加密貨幣 ATM 產業更廣泛的監管打擊。AUSTRAC 已將加密貨幣 ATM 列為重大洗錢風險，並警告犯罪分子可能利用這些設備洗白詐騙所得與其他非法資金。

澳洲於 2025 年推出額外監管措施，包括現金存入與提領 A$5,000 上限、更強的客戶盡職調查要求，以及 ATM 螢幕上必須顯示的詐騙警示。根據 AUSTRAC 的說法，澳洲的加密貨幣 ATM 每年處理約 150,000 筆交易，總額接近 A$275 million。

隨著更廣泛的 AML 改革生效，監管機構在 2026 年持續加強監督。新的交易申報要求也已於 7 月 1 日生效，更新後的報告格式旨在提升金融犯罪情報的品質。

Cryptolink 的暫停顯示，當合規缺失持續存在時，澳洲監管機構已準備將加密貨幣 ATM 營運商逐出市場，這也使產業在監控、申報與客戶保護方面面臨更大壓力。