AUSTRAC已暫停Cryptolink的註冊三個月，迫使澳洲各地96台加密貨幣ATM停止營運。暫停自8月9日起生效，原因涉及該公司在交易報告義務和反洗錢控制方面的屢次失誤。監管機構表示，該公司目前已構成不可接受的合規風險。此舉凸顯了對現金轉加密貨幣管道日益加強的審查，全球金融情報機構已將這些管道認定為特別容易受到洗錢和欺詐活動影響的領域。

報告失誤觸發暫停

AUSTRAC表示，儘管此前已有監管干預，Cryptolink仍未能提交要求的門檻交易報告。該公司也未能回應監管機構的正式資訊要求。這些失誤直接觸發了為期三個月的暫停處分。

Cryptolink經營一個加密貨幣ATM網路，允許客戶以現金兌換數位資產。其96台機器服務於多個澳洲城市的使用者，包括雪梨、墨爾本和布里斯本。暫停處分期間，該公司被禁止提供已註冊的虛擬資產服務。

根據AUSTRAC的官方公告，監管機構此前已於2025年10月因另一項合規問題對Cryptolink採取行動。當時AUSTRAC發現了該公司交易報告遲交以及反洗錢和反恐融資（CTF）風險評估方面的缺陷。Cryptolink隨後接受了一項可執行承諾，並支付了A$56,340的違規通知罰款。

合規問題升級

雖然Cryptolink滿足了此前承諾所附帶的條件，但後續的報告失誤引發了新的監管疑慮。AUSTRAC將審查重點放在該公司透過其加密貨幣ATM網路處理高風險交易的方式上。監管機構最終認定，繼續營運將帶來過高的監管風險。

門檻交易報告是一項關鍵工具，使澳洲當局能夠追蹤可能與金融犯罪相關的大額現金流動。加密貨幣ATM可能加劇此類風險，因為它們允許客戶直接將實體貨幣轉換為數位資產，與銀行關聯的交易所平台相比，中介審查較少。金融行動特別工作組（FATF）——制定全球反洗錢和反恐融資標準的政府間機構——已多次強調虛擬資產服務需要加強警戒，特別是在涉及現金的情況下。因此，監管機構要求營運商維持健全的控制措施、詳細的記錄以及完善的客戶身分驗證程序。

AUSTRAC計劃在暫停期間積極監督Cryptolink，並執行營運禁令。該公司不得利用其註冊身分營運受影響的加密貨幣ATM服務。未來任何恢復營運都將取決於該公司是否達到監管機構的合規期望。

澳洲加強加密貨幣ATM監管

自2024年底以來，澳洲透過專門的加密貨幣工作小組加強了對加密貨幣ATM的監管。AUSTRAC特別針對未能妥善管理洗錢、欺詐和詐騙風險的營運商。監管機構還加強了與提供現金轉加密貨幣服務的企業的直接溝通。類似的執法行動也出現在其他司法管轄區，美國和英國當局也在詐騙損失不斷增加的情況下加強對加密貨幣ATM營運商的監管。

2025年6月，當局引入了加密貨幣ATM存款和提款的A$5,000現金限額。營運商還面臨更嚴格的客戶盡職審查要求，以及必須在機器上顯示詐騙警告的規定。這些措施旨在減少犯罪活動的利用，同時保護消費者免受欺詐行為侵害，包括詐騙者脅迫受害者在加密貨幣ATM存入現金以向詐騙者匯款的犯罪手法。

澳洲擁有亞太地區最大的加密貨幣ATM網路之一。AUSTRAC以更嚴格的監管、執法行動和新的轉帳報告要求來應對該行業的成長。澳洲政府另已在就數位資產平台的發牌框架進行諮詢，該框架將對服務提供者施加進一步的義務。Cryptolink的暫停案例表明，即使根據現行法律，屢次的報告失誤如今也可能直接導致營運權限的喪失。