紐約州總檢察長Letitia James宣布一項和解協議,對已倒閉加密借貸平台Celsius的創辦人兼前執行長Alex Mashinsky實施永久產業禁令,禁止其參與加密貨幣、證券及大宗商品市場。該協議解決了與Celsius破產相關的2023年民事訴訟,並在Mashinsky已面臨的聯邦處罰之上,增加最高3500萬美元的潛在付款。

根據紐約州和解協議,Mashinsky可能需支付最高3500萬美元

該和解協議包含兩項重要的財務條件。如果Mashinsky未能向聯邦政府交出額外1000萬美元的涉嫌非法所得,他將須支付紐約州處以的2500萬美元罰款。如果他未完成刑期,還可能需再支付額外的1000萬美元。

由於這兩筆款項均屬附條件性質,Mashinsky在紐約州最終須支付的金額取決於兩個未來結果:他是否向聯邦當局交出1000萬美元,以及他是否完成刑期。

在Mashinsky被判處12年監禁後,另有獨立的聯邦案件目前暫緩審理。他還被下令支付超過4800萬美元的聯邦沒收款項。

終身禁令涵蓋加密及金融市場

根據紐約州和解協議,Mashinsky被永久禁止參與加密貨幣、證券及大宗商品業務。這項限制為Celsius崩盤所引發的後果再添一層,Celsius曾是加密產業中最大的借貸平台之一。

此禁令屬終身取消資格,而非限期停權,意味著其效力將遠超Mashinsky的12年監禁刑期。

紐約州官員指控Mashinsky未經適當登記,並就公司財務狀況及其處理客戶投資的方式誤導投資人。

投資人被告知Celsius比銀行更安全

Celsius以提供加密貨幣存款利息吸引使用者。Mashinsky作為平台的公眾代言人,經常在電視和社群媒體上宣傳Celsius。

根據公告,他多次向紐約州調查人員表示,Celsius是比傳統銀行更安全的投資方式,並將公司的投資策略描述為低風險。

當局進一步指控,客戶資金被投入高風險項目,導致數億美元的損失,且這些損失對投資人隱瞞。該訴訟涵蓋數十萬名Celsius使用者,包括紐約州超過26,000名投資人。總檢察長的完整公告可於紐約州總檢察長官方網站查閱。

債權人已收回超過34億美元

Celsius於2022年凍結客戶提款並進入破產程序,使用者無法取回平台上的資金。截至2026年8月,破產程序已向債權人分配超過34億美元。此外,Celsius高層及創辦人另須向聯邦貿易委員會支付1,650萬美元。這些款項是透過破產及監管途徑收回,而非透過紐約州和解協議,後者的付款形式為罰款及向政府當局繳交非法所得。

紐約州和解協議為該借貸平台崩盤後的大規模執法行動畫下句點,同時確保Mashinsky無法重返受監管的加密市場及主流金融市場。