MyComplianceOffice 執行長 Brian Fahey 談 AI 驅動監控、數位資產監管與合規的未來
重點速覽
- •MCO 擴展了內部資訊管理功能，涵蓋加密貨幣及其他數位資產。
- •該公司推出了 AI 驅動的交易警示摘要功能，幫助合規團隊更高效地審查警示。
- •Fahey 表示 AI 能改善監控的速度和準確性，但仍需要人工判斷和嚴格的監督。
- •他指出許多組織正在廣泛部署 AI，但擁有健全治理框架的卻少得多。
- •Fahey 表示合規職能正轉向整合式平台，連接監控、監督、數據和管控功能。
MyComplianceOffice（MCO）執行長 Brian Fahey 近期討論了人工智慧如何重塑金融科技與監管領域的合規監控與風險管理。此次訪談涵蓋了 MCO 最新的產品功能升級、合規專業人員角色的演變，以及金融科技生態系統的更廣泛發展方向。
MCO 的最新功能升級
根據 Fahey 的說法，金融機構在管理通訊、監控和員工行為方面的合規風險時，正面臨日益增加的壓力。近年來，大西洋兩岸的監管機構因企業未能捕捉和監控員工在各數位通訊管道上的溝通而處以巨額罰款，使監控和記錄保存基礎設施受到前所未有的審查，這一壓力進一步加劇。企業也正在將合規框架延伸至數位資產——特別是在監控員工活動方面——並與傳統證券的既有管控並行。
為應對這些挑戰，MCO 已擴展其內部資訊管理功能，支援加密貨幣及其他數位資產，使企業能夠在數位貨幣興趣日益增長的情況下，監控和管理跨新興資產類別的敏感資訊。此舉出現在銀行、資產管理公司和交易公司越來越多地接觸數位資產產品之際，為內線交易和利益衝突風險創造了傳統合規框架未曾涵蓋的新風險面。
該公司還推出了 AI 驅動的交易警示摘要功能，旨在幫助合規團隊更快地審查警示並簡化調查流程。此外，MCO 還強化了多語言通知功能，讓組織能更好地掌控員工通訊，並改善對全球和區域合規要求的支援。
「這些改變正在幫助企業更好地識別和降低風險，並維持可辯護的合規，」Fahey 表示。
AI 驅動監控的影響
Fahey 強調，合規職能所面臨的需求持續加劇，要求企業監控更多活動、更快地識別風險，並展示其管控措施的有效性。
「AI 增強的監控使團隊能夠更快地審查警示、更有效地排序調查優先順序，並以更高的準確性和透明度分析大量數據，」他解釋道。「結果是減少了手動審查和誤報所花費的時間，而將更多時間集中於高風險活動上。」
然而，Fahey 也警告，AI 仍然需要人工判斷、嚴格的監督和明確的管控。他指出，雖然目前有 85% 的組織已廣泛部署 AI，但只有不到 25% 的組織建立了健全的治理框架來管理相關風險。
「正確使用，AI 可以強化監控並改善決策。若缺乏適當監督，則可能引入新的漏洞，」Fahey 說。「做對的企業正在使用 AI 來支援決策，而非取代決策。他們維持監督，並確保結果是可解釋的。」
轉變合規團隊結構
Fahey 表示，金融科技的演進正在改變合規，因為企業已無法透過彼此脫節的計劃和孤立的數據來有效管理風險。員工交易、內部資訊管理、交易監控、通訊監控和利益衝突管理都是相互關聯的，然而許多企業仍透過各自的系統和流程來監管它們。
「隨著企業擴展至數位資產、採用包括 AI 在內的新技術，以及跨越多個全球司法管轄區運營，連接這些領域的能力變得越來越重要，」Fahey 表示。
他描述了一種向整合式合規平台轉變的趨勢，這些平台將監控、監督、數據和管控功能集中於單一環境中。對合規主管而言，目標不僅僅是更高的效率，而是對風險有更全面的理解，從而做出更好的決策、更強的監督和更有效的合規計劃。
AI 監控的實際效益
Fahey 解釋道，AI 監控在幫助企業處理速度和規模——審查大量數據、減少人工投入以及改善決策品質——方面發揮最大影響。它還為警示的評估方式帶來更大的一致性，幫助確保決策與內部政策和監管期望保持一致。
Fahey 強調的一個具體效益是透過更好地情境化員工通訊活動來減少誤報。這為調查人員提供了更清晰的信號，使他們能夠專注於更高風險的行為。
「當警示是可解釋的並附有相關背景資訊時，調查人員可以更快地從審查轉為行動，且更有信心，」他表示。「團隊不必花時間處理大量數據，而是可以專注於值得深入審查和升級處理的模式和警示信號。」
金融科技生態系統的發展方向
Fahey 將金融科技生態系統描述為進入一個新階段，快速創新正與不斷演變的監管框架發生碰撞。AI 和數位資產的主流應用正在創造新機會，同時也提高了風險管理的期望。
「正在改變的是，這些創新現在直接嵌入核心業務活動中，而非處於組織邊緣。這增加了風險暴露，也提高了企業被要求的標準，」Fahey 觀察到。
隨著市場、司法管轄區和資產類別之間的複雜性增長，企業需要展示其在整個企業範圍內保持一致的監督和管控。「企業必須在持續創新的同時，保持透明度、優先考慮監督，並部署可辯護的管控措施，」他補充道。
五大關鍵要點
Fahey 最後提出了五個關鍵觀察：
- 全球監管期望將持續升溫。
- 傳統合規基礎設施、脫節的工具以及盲目依賴 AI 會造成重大的營運風險。
- 統一的合規科技在波動環境中是一項重大的競爭優勢。
- 數位資產監管已成為一項必要的合規要求。
- 只要 AI 與人工判斷協同運作，它將強化合規。
關於 MyComplianceOffice 與 Brian Fahey
MCO 自詡為全球領導者，致力於革新金融機構處理合規的方式。該公司的平台將合規數據統一到單一視圖中，使企業能夠跨系統和部門追蹤風險、識別利益衝突並維持合規。
Brian Fahey 在美國、歐洲和亞洲的資本市場產業交付複雜技術解決方案已超過 30 年。他將其對資本市場治理、風險與合規（GRC）的深厚知識與豐富的技術經驗相結合，為資本市場產業提供能夠適應快速變化的業務和監管環境的風險與合規 IT 解決方案。