Zocks，金融服务领域隐私优先的 AI 平台，宣布与 TruChoice Financial Group（“TruChoice”）建立新的合作关系。TruChoice 是 AmeriLife 旗下公司，也是保险和退休规划解决方案的领先分销商。此次合作将为保险和年金专业人士提供 AI 驱动的会议和工作流辅助。

TruChoice 旗下的金融专业人士现在可以使用 Zocks，以简化从初次面谈到人寿保单和年金合同签发的流程。据两家公司介绍，这将通过更规范的提交和更少的延误加快处理周期，同时释放产能，让专业人士能够将更多时间用于服务客户，而非处理行政事务。

客户信息不完整或不准确是导致核保反复沟通以及“文件不完整”（NIGO）延误的主要原因，这些延误拖慢了出单时效，即从提交申请到保单或合同签发所需的时间。Zocks 旨在减少 NIGO 提交，方式是实时从客户对话中获取相关的家庭、财务和案例细节——不进行录音，符合其隐私优先的定位——同时也从文件和电子邮件中获取信息。该平台将这些信息转换为结构化数据，自动填写保险公司申请表、事实调查表、客户信息表及其他文件。

Zocks 还会自动起草针对每位客户定制的会议跟进和电子邮件回复，在减少行政和研究工作的同时保留个人关系。当需要再次与客户会面时，平台会直接从对话中处理日程安排，包括邀请、提醒、会议准备和跟进。

因此，TruChoice 的金融专业人士可以：

• **让案例在客户接触点之间持续推进：**自动化的客户跟进和会议安排可以及时处理未决事项和后续步骤，例如体检协调、受益人确认和付款设置。
• **消除手动数据录入：**除了申请表和各类表格外，在会议、文件和电子邮件中获取的客户数据会自动同步到 CRM 系统和其他行业专用工具。
• **在不增加人员的情况下提升产能：**通过减少反复沟通，金融专业人士有更多能力去开拓和促成新业务。
• **更有效地辅导新团队成员：**内置的绩效洞察会根据行业标准对客户会议进行评分，为管理者提供数据，帮助其培养新团队成员并推广有效做法。

“我们对 Zocks 及其技术解决方案为我们的金融专业人士和经纪自营商合作伙伴所带来的机遇感到兴奋，它们能够帮助大家在业务实践中更具影响力和效率，”TruChoice 年金销售高级副总裁 Alex Faulken 表示。

“AI 正在改变保险分销的经济模式，它将每一次客户对话从文书工作的来源转变为商业价值的来源，从而使代理人能够签发更多保单，”Zocks 保险业务总经理 Brad Stoub 表示，“TruChoice 与 Zocks 之间的合作将这一转变立即付诸实践。我们很高兴能帮助在整个行业最大的分销商之一中推广这些能力。”

对于 TruChoice 的网络而言，衡量此次合作近期价值的标准将是：两家公司所描述的更规范的提交和更少的延误是否转化为更快的出单时效，以及该工作流在公司代理人和经纪自营商合作伙伴中的普及速度。