Worldbox Business Intelligence 推出一个覆盖虚拟资产服务提供商（VASP）的公司资料数据集，旨在帮助银行、金融科技公司和合规团队核实加密行业企业的法律身份与股权结构。

该数据集涵盖提供加密相关服务的公司，包括交易所、托管机构、钱包提供商和数字资产转账服务商。其设计目的是让金融机构确定哪些法律实体在运营这些服务、由谁控制，以及其企业记录是否支持其声称的监管地位。通过将公司身份、所有权与控制权信息与原始企业文件相结合，该产品弥补了仅靠区块链交易分析无法解决的尽职调查缺口。

Worldbox 在苏黎世、新加坡等地设有办事处，提供国际商业情报和调查服务，业务范围包括财务信息、最终受益所有人调查、公司资料、信用评估和尽职调查报告；详情可见公司官网。

所有权数据仍是合规盲区

VASP 属于金融行动特别工作组（FATF）反洗钱标准的监管范围。因此，与这些企业合作的银行和金融科技公司需要了解其加密相关活动背后的公司实体。

区块链分析工具可以追踪数字资产的流动并识别与交易相关的钱包地址。然而，这些工具未必能确定运营特定服务的公司的法律身份、董事或最终受益所有人。此类信息通常保存在公司注册机构、监管备案文件和其他官方商业文件中，而这些文件可能分散在多个司法辖区。

FATF 2026 年 7 月发布的虚拟资产更新报告强调，在识别从事 VASP 活动的个人和法律实体方面仍存在困难。离岸服务商仍是特别棘手的问题，而“旅行规则”（Travel Rule）——要求交易发起人和受益人的相关信息随服务商之间的转账一并传递——的执行情况仍不均衡。该机构还警告，加密相关的非法活动日益复杂且相互关联，包括与有组织犯罪相关的骗局。这些发展凸显了建立可靠的企业信息对数字资产交易的重要性。

牌照并不等于完整的尽职调查

监管授权是评估 VASP 能否在特定市场合法运营的一种方式。然而，仅核查牌照可能无法确定完整的股权结构，也无法确认签约实体与持牌业务相符。

在新加坡，加密服务提供商作为数字支付代币服务提供商受到监管。新加坡金融管理局报告称，在近 300 份申请中仅有 37 家公司获得牌照，其余申请大多被拒绝或撤回。在欧盟，欧洲和市场管理局建议客户核实加密资产服务提供商是否已根据《加密资产市场条例》（MiCA）获得授权。未获得必要授权的服务商必须终止其在欧盟的业务。

公司所有权记录、董事和母公司结构与牌照信息分别保存。跨国经营的公司还可能在多个司法辖区注册公司实体，这使得确定谁最终控制某项服务变得更加复杂。

VASP 数据集覆盖的四个领域

Worldbox 表示，其公司资料旨在满足交易对手尽职调查的四项核心要求。

第一是法律实体核验，确保公司的合同名称与其官方注册及任何相关牌照相符。当商业品牌、交易名称和关联公司以相似的身份运营时，这一点尤为重要。

第二是所有权与控制权，包括最终受益所有人、董事和母公司。这些关系可能跨越多个国家，包括离岸司法辖区。

第三是获取证明文件，例如公司注册证书、公司章程和官方注册机构摘录。此类记录可以帮助合规官、审计师和监管机构独立核实企业信息。

第四是对变化的持续监控。所有权、管理层和监管状态在公司通过初始准入审查后仍可能发生变化，因此需要定期复核。

这些公司资料依托 Worldbox 覆盖 240 多个司法辖区、超过 5 亿实体的数据库，信息直接来源于公司注册机构，并以原始企业文件作为支持。

企业情报与区块链分析互补

Worldbox 首席执行官 Adrian Ashurst 指出，追踪数字资产与识别交易背后的企业之间的区别是该数据集的核心动因。公司计划为合规团队提供可核实的公司记录，以补充区块链分析。

此次发布反映出金融机构将链上交易监控与传统商业情报相结合的更广泛需求。随着加密公司跨境经营，获得可靠的所有权和注册信息有助于机构评估交易对手、记录合规决策并识别潜在风险。

可核实的公司信息总量本身也将随着监管环境不断演变。FATF 未来关于虚拟资产的更新、“旅行规则”在各司法辖区的执行进度，以及欧盟对缺乏 MiCA 授权的服务商的业务清退，都是影响 VASP 尽职调查可用公司记录的因素。

该数据集的有效性将取决于其底层公司记录的覆盖范围、准确性和时效性，尤其是在所有权披露有限或难以核实的司法辖区。