针对西非诈骗活动的有组织执法行动已导致28人在加纳和尼日利亚被捕，美国司法部识别出约1100万美元或可被没收的加密货币。除逮捕行动之外，更具影响力的举措是关闭这些网络背后的基础设施和资金运作。

追查账户，而不仅是运营者

这项被称为“联合扰乱周”的行动于10月6日在英国国家打击犯罪调查局伦敦总部启动。调查人员与 Meta、谷歌、微软、OpenAI、Binance 和 Coinbase 等众多公司展开合作。此次协调行动横跨四个司法管辖区，将美英机构与加纳和尼日利亚警方配合作战。他们共同关停了超过370万个账户、主页和群组，并分享了有关30多个疑似诈骗中心的情报。

“我们不只是想阻止个别诈骗行为，”FBI 官员 Matthew Floyd 对 Axios 表示。“我们打算瓦解其背后的犯罪企业。”

联邦检察官 Jeanine Ferris Pirro 表示，来自 Meta 的一条信息使这次行动得以组织起来。

突击行动背后的数字

加纳当局逮捕19人并查获303台设备，尼日利亚警方逮捕9人并查获53台设备。在加纳，官员们还发现了117名被迫实施诈骗的人口贩运受害者；他们正在等待被遣返回尼日利亚。这一发现凸显了这场原本以设备、逮捕人数和美元金额计数的行动背后的人性层面。

官员们指出，这1100万美元可能被冻结，但尚未确认已被没收。Coinbase 表示，已识别出超过65名活跃受害者，并阻止了超过41.5万美元的损失。

据 FBI 局长 Kash Patel 称，特工们“逮捕了数十名犯罪分子，查获数百台设备，识别出至少1100万美元可能可冻结的资金，并切实拯救了生命”。

东南亚问题的更小、更分散版本

与东南亚相比，西非的网络集中度更低、更为分散。其诈骗手段从虚假招聘和杀猪盘到冒充警察和虚假追回服务不一而足。这种分散性加大了执法难度，因为调查人员必须针对大量账户和支付渠道，而非少数集中式运营。

金融风险不容小觑。Chainalysis 估计，加密货币诈骗可能已窃取超过170亿美元，而2025年冒充类欺诈增长了超过1400%。在西非识别出的1100万美元固然可观，但远低于此前美国针对东南亚网络行动中所报告的金额。

这一比较需要结合背景来看。去年4月，司法部打击了在缅甸和柬埔寨的一系列以中国为主导的诈骗计划，目标涵盖虚假投资承诺乃至人口贩运集团；到那时为止，当局已累计没收超过7亿美元。9月，调查人员对 Xinbi 采取行动，这是一个为诈骗者提供洗钱服务的中文网站，该行动额外查获5200万美元，使没收资金总额达到约9.38亿美元。与那些资金不同，与西非相关的1100万美元仅处于可能可冻结的状态。

困难的部分追回资金

FinCEN 9月发布的警报解释了诈骗者如何通过层层钱包和中介转移违法所得。TRM Labs 估计，中文洗钱网络在2025年处理的金额超过1000亿美元。

速度是另一道障碍。一项针对2955次 Tether 冻结的研究发现，从发起冻结到实际执行之间平均存在超过两小时的时间差，使资金得以逃脱。FATF 的调查结果突显了离岸交易所可能面临的盲点，包括尼日利亚一例涉及约6亿美元资金的冻结钱包案件。

对于此次行动中识别出的1100万美元而言，这些机制正是从标记到实际没收之间的直接障碍。

对交易所和更广泛市场意味着什么

Binance、Coinbase 以及稳定币发行方面临着标记可疑资金流、提交报告并迅速响应的日益增大的压力，这些义务推高了合规成本。更快的干预措施可以增强加密货币市场的信心。但被标记的资金并不等于已追回的资金，且更严格的管控必须避免影响合法用户。

后续落实最具体的衡量标准是行政层面的：这1100万美元能否从可能可冻结转变为实际冻结或没收，以及在加纳发现的117名人口贩运受害者能多快被遣返回尼日利亚。