2026年11月5日，美国财政部对与柬埔寨王子集团相关的4名个人和41家公司实施制裁，进一步扩大了针对被指用于维持该组织欺诈业务的离岸商业与金融网络的打击行动。

美国财政部负责执行经济和贸易制裁的部门——外国资产控制办公室（OFAC）表示，本轮制裁曝光了在幕后运作、协助隐瞒所有权、转移资产并维持全球金融渠道的公司。相关措施详见美国财政部的公告。

打击协助者，而不仅是操盘者

最新一轮制裁点名了据称在香港和英属维尔京群岛控制放贷及其他公司的仇勇（Qiu Yong），以及其助理赵梦瑶（Zhao Mengyao）。根据有组织犯罪和腐败报道项目（OCCRP）的报道，另外两名目标人物何玉静（He Yujing）和Visal Pang据称为此前已被制裁的王子集团高管陈波（Chen Bo）持有财产，或与其共同担任公司董事。

本次行动是在此前两轮制裁之后进行的。2025年10月，华盛顿制裁了146个实体；2026年6月又有35个实体被列入制裁名单。加上11月5日新增的45个名单，制裁总数已达226个。多轮制裁凸显了核心难题：对高管的处罚并不能阻止其同伙和离岸公司继续转移资产。

这些商业关联具有重要的法律意义，因为美国的制裁同样可以适用于由被制裁个人拥有或控制的公司。根据OFAC的规定，处于美国管辖范围内或由美国人持有的财产必须被冻结，且限制措施通常也适用于由一个或多个被制裁方直接或间接持有至少50%权益的企业。每一项制裁决定都会将目标列入OFAC的特别指定国民名单（SDN List），美国人一般被禁止与其进行交易。

陈志的商业帝国在两大洲登上法庭

2025年10月，王子集团董事长陈志在布鲁克林被提起指控，罪名是电信诈骗和洗钱共谋。美国检察官称，该集团在柬埔寨园区内的工作人员实施"杀猪盘"骗局，先骗取受害者信任，再诱使其将资金投入虚假的加密货币投资并侵吞款项。

美国司法部还提起了一起民事诉讼，寻求追回约127,271枚比特币，当时价值约150亿美元。相关指控尚未被证实，王子集团坚称自己无罪。此外，柬埔寨于2026年1月在另一项刑事调查期间将陈志引渡至中国。据Cryptopolitan报道，柬埔寨法院随后对王子集团资产实施了限制，此举在该国官方通讯社的报道中有记录。

诈骗规模数据揭示打击行动背后的深层问题

针对王子集团的指控指向一个更为广泛的问题。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）确认了127亿美元与加密货币投资诈骗相关的可疑金融活动，依据是2023年9月至2025年12月期间提交的33,904份报告。该数字涵盖多起案件中的可疑活动——并非已确认的损失，也不只涉及王子集团一家。

另一方面，Chainalysis追踪到2025年链上加密货币诈骗收益至少达140亿美元，并预测如果调查人员识别出更多钱包，总额可能超过170亿美元。

为什么离岸漏洞使制裁难以奏效

美国的制裁可以限制资金获取并冻结被视为处于美国管辖范围内的资产，但跨境追踪资金流向要困难得多。负责制定国际反洗钱标准的金融行动特别工作组（FATF）发现，仅有46%的司法管辖区根据其境内提供服务的性质对离岸加密货币服务商进行监管。犯罪组织可以利用这些薄弱环节，通过中介钱包和不同区块链转移资金。

并非所有转账都经过区块链。FATF的另一份关于哈瓦拉（hawala）汇款体系的报告研究了传统银行体系之外基于信任的非正规价值转移方式，并指出有非正规银行交易在几个月内超过5亿欧元的案例。

对于银行和加密货币交易所而言，核心挑战在于查明离岸企业背后的实际控制人，并跨境追踪可疑资金。如果缺乏更紧密的国际合作，制裁可能只是将非法资金的流向转移到监管更宽松的渠道。接下来值得关注的指标包括进一步的制裁名单、美国民事没收案件的进展，以及陈志在中国面临的刑事调查。