美国银行投资服务部已正式上线全新的客户生命周期管理（CLM）平台，旨在为另类投资客户及其基金投资者提供全面的入驻解决方案。此次部署是该公司多阶段技术转型战略中的一个重要里程碑，该战略致力于推动私募基金领域的流程、工作流和报告的现代化。

该行采用Fenergo的技术实施了该CLM平台，具体为其Fen-X平台。Fen-X自动化了许多传统上与底层投资者和直接客户关系相关的手动流程，在确保满足合规要求的同时加速了账户开立。升级后的入驻体验为投资者和客户在整个流程中提供了更大的透明度，并支持与投资者旅程中涉及的其他解决方案提供商进行整合，包括筛查和税务报告服务。

投资者门户通过提供数据可视化和交互式报告功能进一步提升了用户体验。

美国银行投资服务部主管Alan Flanagan表示："入驻可以说是合作关系中最重要的时刻，因为它为后续的一切奠定了基础。投资经理期望获得高效、透明且响应迅速的体验，同时不妥协于监管的严格性。将我们对卓越客户服务的承诺与Fenergo的CLM技术相结合，为全球投资者带来了无缝的体验。"

Fen-X CLM平台是美国银行的企业级入驻解决方案，已在包括资金管理在内的多个部门使用。全球企业信托的实施也正在进行中。该平台支持该行更广泛的计划，即通过数字化优先的方法创建更加整合的银行体验并简化客户互动。

Fenergo首席执行官兼创始人Marc Murphy表示："Fen-X为美国银行提供了一个可扩展的平台，支持跨多个业务线和司法管辖区的入驻、KYC以及持续的生命周期管理。Fen-X的全球合规能力——包括对GDPR的内置支持以及特定司法管辖区的KYC要求——也使美国银行能够加速其国际增长目标，同时受益于Fenergo的全球生态系统和持续创新。"

此次上线正值另类投资行业持续扩张之际，私募股权、私募信贷和对冲基金工具正吸引着全球机构和个人投资者不断增加的配置。这种增长对基金管理人和托管人提出了更高的要求，需要在多个司法管辖区管理日益复杂的投资者入驻流程，每个管辖区都有不同的KYC、AML和税务报告义务。对于寻求缩短入驻周转时间、降低运营风险同时维持合规严格性的金融机构而言，自动化这些流程已成为一项优先事项。

Flanagan补充道："提升投资者入驻只是一个开始。我们正在构建一个框架，将在整个关系生命周期中推动更强大的客户体验。这项投资反映了我们对技术的承诺，以及不断改进我们服务客户、帮助其实现业务目标的方式。"