泰国证券交易委员会(SEC)提议将每位客户在每家持牌加密运营商处的稳定币每日存取款上限设为500万泰铢(147,750美元),作为打击洗钱和非法金融活动举措的一部分。

稳定币是旨在追踪美元等参考资产价值的加密货币,广泛用于交易以及在平台之间和跨境转移价值——这一特点使此类代币的流动日益成为反洗钱监管的重点。

草案框架还将限制客户只能在自己名下注册的账户或钱包之间转移稳定币。根据SEC的公告,直接在区块链上进行的独立点对点转账将不属于这一许可安排的范围。

转账限额与验证要求

根据拟议要求,持牌加密运营商需要评估客户交易是否与其申报的收入来源和财务状况相符。平台还须遵守旅行规则——这是由金融行动特别工作组制定的反洗钱标准,要求虚拟资产服务提供商在受覆盖的转账中共享发送方和接收方信息——并加强客户审查,监控涉及潜在可疑钱包的交易。

SEC还期望运营商使用区块链分析工具,识别交易之间、高风险钱包地址与受监管审查个人之间的关联。这些措施旨在加强对稳定币流动的监管,降低洗钱、网络犯罪和未经授权的国际转账风险。

拟议的每日限额将对某些活动设有豁免,包括合法商业交易、同一客户自有账户之间的转账、稳定币做市商、某些代币发行以及投资者退款。经泰国央行授权的交易也将不受该限制约束。

该提案是在9月举行的一次公开听证会后提出的,SEC在听证会上研究了加强对通过持牌数字资产运营商开展的稳定币活动监管的方法。

交易所面临做市商披露要求

SEC的提案不仅限于稳定币转账限额。加密货币交易所还须披露其做市商,并说明这些提供者为其提供流动性的数字资产。运营商还需加强审查程序,以评估与流动性提供者相关的潜在财务风险。

经纪商在涉及泰铢的稳定币交易对中使用流动性提供者方面将面临额外限制。经纪商与交易商之间某些平台外交易的最低价值将为300万泰铢(88,528美元)。进行此类交易的企业须披露执行价格,使监管机构能进一步了解交易所平台之外的交易活动。

公众意见征集截止至11月26日

此外,泰国当局已加强对异常USDT交易的审查,运用金融数据分析识别可能表明洗钱的活动。

SEC已就拟议法规征集公众意见,提交截止日期为11月26日。监管机构将在审阅反馈后确定规范持牌加密平台稳定币活动的最终规则,这意味着每日上限、钱包注册要求以及披露义务的最终范围将取决于该审查。

如获通过,该框架将在泰国受监管的数字资产行业中对客户转账、身份验证、流动性提供者和交易披露引入更严格的管控。

报道:Marcus Renfield,加密货币市场分析师及链上作者。

来源:Hokanews