泰国已敲定新的加密货币“旅行规则”要求，涵盖数字资产转账、交易对手、自托管钱包及交易记录。泰国证券交易委员会（SEC）在与反洗钱办公室（AMLO）协调后，于9月2日公布了最终框架。

该规则将于2027年2月27日生效，持牌数字资产企业有近六个月时间升级其系统。根据该框架，运营商必须收集转账信息、评估交易对手，并在向另一受监管机构发送资产时传递发起方和受益方的详细信息。框架还针对客户使用其直接控制的钱包进行交易引入了具体的验证要求。

钱包验证要求

泰国新的加密货币“旅行规则”将要求数字资产运营商收集客户及交易对手的信息。该规则涵盖受监管企业之间的转账，以及涉及用户直接控制钱包的交易。

自托管钱包允许用户自行持有私钥，而非将资产存放于中心化交易所或其他托管机构。根据新框架，当加密货币转入或转出自托管钱包时，持牌运营商必须验证客户拥有或控制该钱包。

在验证自托管钱包所有权方面，已实施旅行规则制度的各司法管辖区采取了不同的技术方法，例如小额测试转账（有时称为“聪测试”），或加密信息签名——即钱包持有人在不转移资金的情况下证明其对私钥的控制权。泰国的框架并未规定单一方法，将具体实施细节留给持牌运营商自行决定。

该要求为涉及个人钱包的提现和充值增加了额外的合规环节。加密货币企业将需要能够识别客户、审查钱包所有权，并按要求为监管检查保存所需交易信息的系统。

运营商还必须将与数字资产交易相关的信息保存至少五年，且记录必须保持可供监管机构在需要时查阅。

加密企业间转账面临新规

旅行规则还对受监管数字资产运营商之间的转账引入了信息共享要求。发起交易的企业必须在转账指令中提供识别发起方和受益方的信息。

该法规还涵盖通过中介运营商进行的交易。这些措施旨在追踪数字资产交易的相关方，并为受监管企业在审查涉及洗钱、恐怖主义融资和技术相关金融犯罪的转账时提供更多信息。

泰国于2026年初启动意见征询程序以制定该框架。监管机构于3月就旅行规则主要原则征求意见，随后于6月就法规草案开启另一轮征询。最终时间表为加密货币运营商在规则生效前提供了近六个月的准备期。

泰国向全球反洗钱标准靠拢

泰国的加密货币旅行规则是数字资产领域类似要求在全球更广泛采用的一部分。多国政府已将金融行动特别工作组（FATF）框架应用于虚拟资产转账和加密服务提供商。

该国际标准载于FATF修订后的第16项建议，要求受监管企业在处理符合条件的数字资产转账时收集并传递身份识别信息，使加密货币交易监控更接近金融行业其他领域已采用的管控措施。

截至2026年，FATF最新审查所涵盖的大多数司法管辖区已出台旅行规则立法。泰国的新规将这一做法扩展至涉及个人钱包的交易，而这一领域可能需要与中心化平台间转账不同的核查方式。

更广泛的监管覆盖

旅行规则将泰国的监管范围扩展至交易所牌照和交易规则之外。自2月27日起，持牌数字资产运营商必须收集客户及交易对手信息、验证对自托管钱包的所有权或控制权，并在受监管机构之间传递相关数据。他们还必须将交易信息保存至少五年。

与此同时，泰国正在考虑开放受监管的加密衍生品以及境内比特币和以太坊ETF。这些举措表明，监管机构正在将更广泛的投资准入与更强的反洗钱和监管管控相结合。旅行规则是这些变革中进展最快的一项，因为它已经最终敲定。运营商现在可在2027年2月之前准备其合规和交易监控系统。

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