泰国正在收紧对加密货币转账的监管，包括涉及自托管钱包的交易，以使其与全球反洗钱（AML）标准接轨。

该国证券交易委员会（SEC）周三宣布，已发布新的旅行规则（Travel Rule）法规，要求数字资产运营商收集加密货币交易相关各方的信息。

该规则将于2027年2月27日生效，为加密企业留下近六个月时间，用于建设发送、接收和监控交易信息的系统。

泰国正加入追踪加密货币收发双方身份的全球性趋势。旅行规则源自制定反洗钱标准的政府间机构——金融行动特别工作组（FATF），该组织于2019年将最初适用于电汇的第16项建议扩展至虚拟资产。FATF估计，截至2026年，83%的受调查司法管辖区已通过旅行规则立法。不过，各国执法情况差异很大，合规也面临实际挑战，因为加密转账在公共区块链上进行，而非通过传统银行渠道，运营商需要通过单独的渠道附加身份信息。

自托管钱包面临所有权核查

根据新框架，当客户向自托管钱包发送加密货币或从中接收加密货币时，泰国数字资产运营商必须核实这些钱包的所有权或控制权。

与由中心化交易所（CEX）或托管机构管理的钱包不同，自托管钱包让用户直接控制访问其加密资产所需的私钥。这一设计长期以来使其成为反洗钱争论的焦点，因为没有中介机构持有监管机构可以强制调取的身份记录——这也正是核实所有权的责任落在转账双方持牌运营商身上的原因。在已采纳类似规则的其他司法管辖区，交易所曾采用区块链分析和被称为“Satoshi测试”的小额测试转账等方法来确认钱包控制权。

运营商还必须留存每笔数字资产交易所附随的信息至少五年，并使这些记录可供监管检查。

这些要求加大了加密企业识别转账背后各方的责任，包括涉及自托管钱包的转账。泰国SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon表示，该规则旨在“降低数字资产运营商被用于洗钱和恐怖主义融资的风险”。

泰国从咨询走向最终规则

最终规则是在今年举行的两轮公众咨询之后出台的，先是3月提出原则性提案，随后于6月发布通知草案。SEC表示，大多数利益相关方支持这些提案。

旅行规则出台之际，泰国正考虑扩大对其他受监管加密产品的准入，这一组合表明其监管策略是在收紧反犯罪控制的同时，为更广泛的散户参与敞开大门。周一，SEC提议允许中介机构向散户投资者提供在受监管海外交易所交易的某些加密衍生品的准入。

几天前，该监管机构推进了比特币和以太坊现货交易所交易基金（ETF）的规则草案，同时还在就投资加密资产的基金所使用的外国数字资产托管机构的资格要求征求意见。