泰国正在加强对加密货币转账的监管，将自托管钱包进一步纳入该国的金融合规体系。

证券交易委员会（SEC）表示，其新的“数字资产旅行规则”将于 2027 年 2 月 27 日生效。根据该规则，持牌数字资产运营商必须收集并传输加密货币转账发送方和接收方的信息，并对交易对手进行尽职调查。

一项关键变化涉及自托管钱包的处理——即用户自行控制私钥，而不是依赖交易所或其他托管方的钱包。泰国加密运营商在客户发送或接收数字资产时，必须核实此类钱包的所有权或控制权。对于 30,000 泰铢或以上的转账，还适用额外的所有权或控制权核查。

运营商还必须将交易信息至少保存五年，并在监管审查时提供。相关要求旨在让当局更好地掌握加密资金流向，并减少受监管平台被用于金融犯罪的情况。

泰国证券交易委员会秘书长 Pornanong Budsaratragoon 表示，这些规则旨在“降低数字资产运营商被用于洗钱和恐怖融资的风险”。

此举使泰国与越来越多实施全球旅行规则框架的司法辖区并列。该框架旨在通过要求识别信息随交易流转，从而提高加密转账的可追踪性。该框架源自金融行动特别工作组（FATF）——这一制定反洗钱标准的政府间组织；FATF 于 2019 年将长期适用于传统金融电汇的旅行规则扩展至虚拟资产，美国、欧盟、新加坡和英国等司法辖区随后也推出了各自的实施方案，但阈值和对自托管钱包的处理各不相同。

对于用户而言，这一变化的意义不只是又一次交易所合规检查：受监管平台与私下控制的钱包之间的交易，将越来越要求用户证明其确实控制着接收或发送资金的钱包。所有权证明通常以钱包签名消息或小额测试转账的形式出现，这在已有类似规则的司法辖区用户中并不陌生。

这些规则是在今年早些时候两轮公开咨询后制定的，并为泰国数字资产企业提供了近六个月时间来建设所需的合规系统。

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来源：BitcoinKE