泰国已采纳适用于数字资产转账的新“旅行规则”要求，收紧对加密货币交易的监管，并使该国监管框架更接近国际反洗钱标准。

泰国证券交易委员会（SEC）于9月2日星期三发布了这些规则。该要求适用于数字资产业务运营商，并将于2027年2月27日生效。该框架旨在提升交易监测能力，并减少加密服务被用于洗钱和技术相关犯罪的风险。

所谓“旅行规则”源自金融行动特别工作组（FATF）的建议。FATF是制定全球反洗钱标准的政府间机构。FATF于2019年首次将该规则——此前长期适用于传统电汇——扩展至虚拟资产，日本、新加坡和韩国等司法辖区此后也已实施各自版本。泰国的采纳使其制度与这一更广泛的国际转向转账透明化保持一致。

自托管钱包面临新的核查

该规则的一个核心特征，是对涉及自托管钱包的转账进行监管。当客户向此类钱包发送资产或从此类钱包接收资产时，数字资产运营商必须核实客户对自托管钱包的所有权或控制权。

运营商还必须收集客户及交易对手方的信息，核实这些对手方，并评估转账中涉及的数字资产企业或服务提供商。

此外，运营商必须至少保存五年的交易相关信息。在前两年内，这些记录必须可供监管机构立即调阅。

旅行规则扩大交易透明度

该框架还要求，在数字资产运营商之间的转账中，发送方和受益人的信息必须随交易一并传递。若交易中涉及中介机构，运营商必须核实这些中介，并采取额外措施以保持对整个转账路径的可视性。

SEC与泰国反洗钱办公室合作制定了该框架，监管机构在今年早些时候向市场参与者征询意见后，才最终敲定相关要求。

SEC表示，这些规则将增强追踪数字资产的能力，并有助于防范洗钱、恐怖融资和技术相关犯罪。该机构还预计，这些措施将提升市场对泰国数字资产市场的信心，并推动与国际市场建立更紧密的联系。

延后生效日期为加密企业争取了时间，以建立信息收集、传输、钱包核验和交易监测系统。对用户而言，一旦规则生效，涉及自托管钱包的转账将面临额外核查。