在美国参议院调查人员发现数百个与伊朗及地区组织相关联的受制裁钱包中大量使用涉伊朗USDT后，Tether正面临新的审查。这些于9月28日发布的发现，使涉伊朗USDT活动在美国制裁执法扩大的背景下受到重新审视。USDT是按市值计算全球最大的稳定币，因此这些发现在整个加密货币市场具有重要意义。

参议院报告审查846个受制裁钱包

由民主党人组成的参议院常设调查小组委员会少数党幕僚于9月28日发布了初步报告。此次审查通过小组委员会网站发布，审查了846个被美国和以色列当局制裁或因与伊朗及其他组织有关联而被标记为待没收的钱包。

参议院调查发现伊朗严重依赖Tether的USDT以规避美国制裁。据WSJ报道，参议院一项调查发现，超过800个涉伊朗受制裁加密钱包中有84%使用了Tether的稳定币。 pic.twitter.com/vDzygiRJ5f — Resist the Mainstream (@ResisttheMS) September 28, 2026

报告称，在审查的钱包中，84%仅以USDT或主要以USDT进行交易。调查人员指出，该稳定币在伊朗的地下银行体系中发挥了重要作用。

参议院调查人员发现了哪些关于涉伊朗USDT的情况？

此次分析基于跨度超过五年的区块链数据记录。这些钱包由美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)以及以色列国家反恐融资局识别。

在以色列机构发现的757个钱包中，87%的钱包超过80%的交易价值以USDT进行，调查人员表示这种集中度表明涉伊朗USDT在该部分数据库中占据主导地位。

该研究还考虑了101个与伊朗或伊朗组织相关联的OFAC指定钱包。调查人员发现，其中57%的钱包主要使用USDT，比特币是使用量第二的加密货币。

报告中有两名受制裁的伊朗个人尤为突出：据信属于Alireza Derakhshan和Arash Estaki Alivand的地址在2021年至2025年间收到了超过6.03亿美元的USDT。

Tether对参议院调查结果提出异议

Tether不同意报告对其合规历史的描述。据Tether首席执行官Paolo Ardoino称，USDT并不是受制裁实体、恐怖分子或犯罪分子的避风港。

该公司指出了2026年涉及涉伊朗USDT的执法行动，并表示这些措施涉及与伊朗网络相关的约5.5亿美元资产冻结。在收到美国提供的数据后，Tether冻结了两个钱包中超过3.44亿美元的资金；这些地址后来被OFAC列为与伊朗中央银行相关的数字货币标识符，此类列名禁止美国人与此类地址进行交易。在7月的进一步行动中，Tether又冻结了四个Tron钱包中近1.31亿美元的资金，美国当局将这些钱包与伊朗中央银行联系起来。

Chainalysis独立审查了7月的地址，发现这些钱包持有约1.65亿美元的稳定币，其中约1.31亿美元在冻结时仍留存于钱包中。

调查人员为何质疑Tether的钱包冻结？

报告还审查了Tether将特定钱包列入黑名单的速度。可以将特定地址上的USDT列入黑名单，从而阻止这些代币的转移，即使底层区块链仍在运行。这种结构使得发行方的响应时间成为衡量制裁合规性的核心指标，因为冻结只有在公司采取行动后才会生效。

调查人员重点提到了2023年6月在以色列发现的39个钱包，这些钱包与真主党关联的金融家Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law有关。最初有五个钱包被列入黑名单，其余34个则于2024年3月被冻结。根据报告，在以色列发出没收通知后，超过3460万美元的USDT从这些钱包中转出。

Tether对其表现提供了不同的说法。该公司表示，已协助全球超过2,900项调查，其中1,600项与美国执法工作相关，并在多项调查中协助冻结了超过49亿美元的资金。该公司还强调了其与OFAC、司法部、FBI、特勤局以及国土安全调查局的合作。

美国对涉伊朗加密货币的审查何时加强？

2026年全年，联邦机构对伊朗加密网络的调查不断增加。5月，金融犯罪执法网络(FinCEN)警告金融公司注意稳定币可能被使用，理由是其流动性、效率以及稳定的美元价值——这些属性同样是主导小组委员会钱包数据的USDT所具备的。财政部于2026年对伊朗的数字资产业务实施了额外制裁，使通过交易所、点对点平台及其他中介进行的涉伊朗USDT交易受到更多关注。

链上分析公司也记录了这些活动。TRM Labs追踪到2024年5月至2026年3月期间通过Shelbit进行的超过63亿美元的交易，其中大部分通过Tron和美元挂钩的稳定币进行。Elliptic指出，被以色列政府指定为与IRGC相关的地址存在大量USDT交易，同时警告称，这些地址可能属于管理客户交易的服务提供商。

参议院调查接下来将走向何方？

参议员Richard Blumenthal于9月28日提交了参议院报告给财政部长Scott Bessent和司法部长Todd Blanche，要求他们审查Tether的反洗钱与制裁合规情况。此前6月曾提出一项请求，涉及钱包冻结、受制裁交易所以及Tether对其美国义务的看法。根据参议院报告，Tether确认收到了该请求，但在9月28日报告发布前尚未作出回应。接下来需要关注的是Tether对6月请求的回应，以及财政部或司法部针对该报告采取的任何行动。

这些发现使涉伊朗USDT处于一场执法争端的核心。参议院调查人员正在追问钱包冻结的时机问题，尽管该公司在2026年已冻结了价值数十亿美元的资产。