韩国正在加强对涉及海外平台的加密货币转账的监管，为国内数字资产用户引入额外的合规要求，同时当局扩大反洗钱管控并限制对未注册外国交易所的访问。这些措施建立在韩国2021年3月对《特定金融交易信息报告和使用法》的修正案基础之上，该修正案首次要求所有在该国运营的虚拟资产服务提供商向韩国金融情报分析院（KoFIU）注册并遵守反洗钱义务。

Google Play限制扩大

Bybit和OKX应用程序已从韩国Google Play商店下架。Bybit于7月不可供新安装，OKX随后在同月晚些时候跟进。这些限制专门针对未在韩国金融情报分析院注册的海外虚拟资产服务提供商。

下架措施属于更广泛的Google Play政策框架，旨在防止未注册的海外交易所在韩国境内提供新下载。现有用户在某些情况下可能仍保留访问权限，但应用程序更新可能受限。

这些措施并不构成对海外交易所的全面禁令。用户仍可通过网页浏览器或其他渠道访问部分平台，具体取决于监管决定和平台可用性。韩国历来是全球零售加密货币交易量最大的市场之一，这使得遵守其注册制度成为寻求接触本地用户的全球交易所的重要考量。

1000万韩元转账门槛

韩国还在筹备更严格的报告要求，适用于涉及海外虚拟资产交易所和数字钱包提供商的转账。

根据定于8月20日生效的修订规则，国内虚拟资产服务提供商必须向韩国金融情报分析院报告所有1000万韩元或以上汇往海外交易所或钱包服务的转账。该义务不论交易评估的风险等级如何均适用。

政府表示，该措施旨在加强对海外交易的监控并降低洗钱风险。1000万韩元的门槛——约合7500美元——与韩国银行根据《外汇交易法》已实施的跨境现金报告要求保持一致，表明其努力使加密货币转账与传统金融报告标准趋于一致。

强化客户尽职调查

新监管框架还将加强客户尽职调查义务。虚拟资产提供商将承担更大责任以核实客户信息的准确性，而高风险客户和服务可能面临更严格的审查。

这可能导致某些交易需要额外的提问或文件要求。然而，现有的官方指引并未施加普遍性要求，即用户不需要对每笔超过1000万韩元的转账都证明其拥有海外交易所账户。

强化的尽职调查要求也反映了韩国对金融行动特别工作组旅行规则的实施，该规则要求虚拟资产服务提供商为符合条件的转账传输发起方和受益方信息。韩国的做法代表了更广泛国际趋势的一部分，因为包括日本、新加坡和欧盟在内的司法管辖区也根据不断发展的FATF标准收紧了跨境加密货币监管。对于本地交易者而言，实际后果可能因具体涉及的交易所、交易规模、个人风险状况以及国内平台采用的合规程序而异。