据《华尔街日报》最新报道,用户可对现实世界事件结果进行交易的预测市场平台 Polymarket,今年早些时候据称成为一起大规模欺诈行动的目标。

犯罪分子试图利用被盗借记卡,通过该公司美国平台转移至少 1000 万美元。该骗局于 2 月曝光。对于任何通过传统银行渠道为账户充值的平台而言,支付卡欺诈都是一种持续存在的风险敞口,因为被盗卡信息可能在盗窃行为被发现之前就已被用来转移资金。

据报道,欺诈者将盗窃的银行卡绑定至数千个 Polymarket 美国账户,并试图将资金转换为投注。在欺诈高峰期,支付处理商 Checkout.com 据报道以其疑似可疑为由,拒绝了其所处理的超过 80% 的 Polymarket 存款——这一拒绝率表明反欺诈筛查系统在异常规模上对交易进行了拦截。

增长与反欺诈控制之间的拉锯

据《华尔街日报》报道,员工曾在内部提出担忧。在职及离职员工向该报表示,尽管合规团队发出警告,CEO Shayne Coplan 仍持续强调增长。这些说法尚未得到独立核实。报道中所描述的矛盾,反映出消费级交易平台常见的一种权衡:用户增长与欺诈控制可能朝相反方向拉扯。

据报道,2 月激增之后,欺诈水平在数月内持续处于高位。Polymarket 最终对用户可绑定账户的借记卡数量实施了更严格的限制。该公司此前要求用户将资金提回至充值时使用的同一支付渠道,但据《华尔街日报》报道,这一限制后来被放宽。

其他安全事件

该欺诈计划并非该公司面临的唯一安全问题。6 月,Polymarket 确认,在涉及第三方供应商的入侵事件后,黑客窃取了部分用户的资金。据该公司称,恶意代码被注入其网站,影响了部分用户。

《华尔街日报》还报道了 7 月发生的另一起事件,涉及近 500 名用户:据称,一处工程漏洞使持有被盗个人信息的攻击者能够访问既有账户。

高管团队扩张

这些披露正值 Polymarket 在美国进一步扩张之际。本月早些时候,该公司任命资深财务高管 Warren Jenson 为首任首席财务官。Jenson 曾在 Amazon、Electronic Arts、Delta Air Lines 和 Nielsen 担任首席财务官。

此外,Polymarket 还聘请前 Uber 高管 Travis VanderZanden 担任首席增长官。综合来看,这些任命表明该公司正随着在美国的扩张而加强领导团队——在《华尔街日报》报道的发现之后,支付完整性与账户安全在此阶段预计将持续受到关注。

原报道由 U.Today 发布。