据称，犯罪分子今年早些时候使用盗窃的借记卡，试图通过 Polymarket 的美国预测市场平台转移至少 1000 万美元，该公司正因此面临新一轮审查。此事曝光之际，正值该公司加速其美国扩张。

预测市场允许用户交易基于现实世界事件结果的合约，Polymarket 的美国平台接受通过绑定借记卡进行的存款——而这正是据称该欺诈计划所利用的支付渠道。

据报道，支付处理商 Checkout.com 在 2 月活动高峰期将其处理的超过 80% 的存款作为欺诈拒绝，这一比例远高于约 1% 的行业常态。存款拒绝率是支付处理商衡量欺诈交易企图的常用指标。

据称的欺诈计划如何运作

所报道的欺诈涉及犯罪分子将盗窃的借记卡绑定至数千个 Polymarket 美国账户。绑定后，他们存入资金、下注，并试图将资金提现至其自身控制的账户或卡——这一模式在在线支付欺诈中早有记录，即用从别处获取的卡为账户注资，并将提现转向欺诈者控制的目的地。

1000 万美元这一数字反映的是交易企图，而非已确认的损失。公开报道尚未确定 Polymarket 或其客户最终是否损失了全部金额。

该事件也引发了人们对平台在快速增长期间的欺诈防御能力的质疑。知情人士表示，随着拒绝率飙升，合规员工曾在内部提出担忧。

收紧风险控制

据报道，欺诈活动在数月内保持高位，随后回落至行业常态水平。作为应对，Polymarket 限制了用户可绑定的借记卡数量，并引入了额外的反欺诈资源。该公司还扩展了其合规、调查和风险管理业务。

Polymarket 的美国平台通过一家受联邦监管的交易所运营，并维持禁止欺诈、市场操纵及其他违禁活动的规则。

所报道的事件正值预测市场受到更广泛监管关注之际。Polymarket 此前曾因运营基于事件的合约与美国监管机构达成和解，如今随着该行业的扩张，仍面临持续审查。

对该而言，这一事件凸显了金融平台面临的常见挑战：快速的用户增长既能提升交易量，也会为支付欺诈创造新的途径。Polymarket 目前正在扩展的控制措施下运营，努力发展其美国业务。值得关注的一个指标是，随着美国用户基础的扩大，存款拒绝率是否能维持在行业常态附近，以及关于 2 月事件的更多公开细节是否会出现。