大城市警察局长协会支持CLARITY法案，称将强化加密货币犯罪打击工具

大城市警察局长协会（MCCA）代表全美最大的警察部门，已正式支持CLARITY法案——这是一项拟议中的联邦法案，旨在加强执法部门调查和起诉涉及数字资产的金融犯罪的能力。\n
在致参议院的一封信中，MCCA概述了其认为对弥补当前调查能力缺口至关重要的几项关键条款。该法案将把反洗钱（AML）和可疑交易报告义务扩展至州和地方调查机构，规范执法部门与数字资产公司之间的信息共享协议，并对加密货币自助终端施加更严格的报告标准——这些设备经常被用于针对弱势群体的诈骗活动。

该支持声明发布之际，美国州和地方执法机构报告称，追查加密货币相关案件的难度越来越大，这些案件往往跨越司法管辖区，涉及复杂的链上交易模式，超出了许多地区部门的取证能力。联邦机构如FBI和DEA历来设有专门的加密货币调查部门，但MCCA的信件强调，市县级调查人员——通常是消费者欺诈报告的第一响应者——一直缺乏同等的法定权限和工具。

核心立法条款

该协会特别强调了授权临时冻结可疑交易、拨款研究加密货币混币器以及为加密货币自助终端建立欺诈预防要求的措施。据MCCA表示，这些工具将帮助调查人员跟上犯罪分子通过数字货币洗钱的快速演变技术。

对加密货币混币器的关注反映了调查人员面临的一个持续挑战：汇集和混淆数字资产来源的服务一直是几起备受关注的执法行动的核心，包括2022年美国财政部对Tornado Cash的制裁以及司法部对比特币雾操作者的起诉。资助混币器研究旨在为执法机构配备更好的归因能力。

通过将反洗钱义务扩展至更多机构，该法案寻求创建一个更统一的执法框架。规范化的信息共享协议旨在减少执法部门请求与加密货币公司合规操作之间的程序性摩擦。

行业和消费者影响

对于加密货币行业而言，CLARITY法案标志着向更高问责制和与当局标准化合作的方向迈进。强制性的信息共享框架可以简化数字资产公司响应执法部门询问的方式，有可能创建更可预测的合规流程。此前，数字资产交易所和托管机构已经在应对涉及FinCEN、SEC、CFTC和各州货币传输监管机构的分层监管环境——每个机构都有不同的报告和合规要求。

对于消费者而言，增强的欺诈预防措施——特别是针对加密货币自助终端的措施——旨在为日益增多的金融诈骗类别提供更强的保障。据报道，此类诈骗近年来已使受害者损失数十亿美元。全美部署的加密货币ATM数量已增长至数万台，许多设备安装在便利店和加油站，老年人和非技术用户在这些地方被冒充身份和投资欺诈方案不成比例地针对。

MCCA支持声明的重要性

MCCA的支持在立法辩论中具有重大影响力。作为主要都市警察部门的代表机构，该协会的支持表明该法案解决了调查人员在一线面临的实际操作需求。

这一支持声明可能为CLARITY法案在国会中积累更多动力，数字资产监管在国会中历来是一个充满争议且分散的问题。该法案对欺诈预防和跨机构信息共享的强调也可能影响美国加密货币的更广泛监管框架，与其他待决的立法提案形成互补，如市场结构改革和稳定币监管法案，这些法案在近期会期中已通过众议院委员会。

MCCA的支持声明反映了该协会所描述的执法机构之间日益达成的共识，即需要对数字资产制定更清晰、更有力的规则。针对加密货币混币器、可疑交易冻结和自助终端欺诈的条款代表了将金融犯罪打击工具现代化以适应数字资产时代的努力。

来源：CryptoNews