公司卡与支出管理平台 PEX 推出 PEX AI，这是一套能够自动化日常财务工作、执行多步骤工作流，并将平台连接到 Claude 和 ChatGPT 等广泛使用的人工智能助手的功能组合。该产品围绕"爬、走、跑"（crawl, walk, run）的分阶段方法构建，使团队随着信任的增强逐步将更多工作交由 AI 处理，同时保持掌控。

此次发布基于 PEX《2026 年财务状况报告》的调查结果，该调查覆盖 687 位财务与运营负责人。报告显示，超过半数受访者对所测试的每项 AI 功能都表示感兴趣，但仅有 31% 在财务工作中使用 AI。信任成为最大障碍：36% 的受访者将对 AI 准确性的信任列为扩大使用的主要障碍。这种分阶段结构正是针对这一差距——每个阶段都让技术先在低风险工作上证明自己，财务团队才会把更重要的工作交给它。

"推动经济运转的企业理应享有与全球最大型企业同等的 AI 进步," PEX 创始人兼首席执行官 Toffer Grant 表示。"我们正在让这些功能对管理日常运营的财务团队切实可用，从节省时间的工作开始。当 AI 涉及财务决策时，信任必须靠自己赢得。"

爬：自动化日常财务工作

近三分之一的财务团队每月因人工处理收据、编码和对账而损失超过 20 小时。PEX AI 正是从这一层面切入，提供四项初始功能：

• AI 收据与发票匹配： PEX 读取每张收据并将其与交易匹配，财务部门不再需要追着持卡人索要凭证。
• AI 驱动的总账编码： PEX 根据团队历史记录建议正确的总账（GL）代码。
• 账单读取： PEX 读取并提取账单详细信息，减少人工数据录入。
• PEX Agent： 管理员可以用日常语言询问交易、余额或账户情况并获得答案。

走：将洞察转化为行动

一旦基础工作能够独立运行，PEX AI 就会承担步骤更多、风险更高的工作：

• 多步骤自动化： 一个请求即可设置 20 个卡片组、卡片或支出规则，取代约 50 次点击操作。
• 对话内直接操作： 管理员无需离开即可处理 PEX Agent 发现的问题，例如超出政策的支出。
• 异常检测（即将推出）： PEX AI 会标记异常支出活动，供财务团队审查。
• AI 审计历史： PEX 记录并解释账户变更，管理员可以了解改动了什么以及原因。

跑：让例行工作流进入自动驾驶

在这一阶段，AI 可以在财务团队使用的任何工具中工作。目前处于测试阶段的 PEX MCP 服务器将 PEX 连接到 Claude、ChatGPT 和 Microsoft Copilot Studio 等人工智能助手。账户管理员可以在他们已经使用的 AI 工具中通过提问来查找缺少收据的交易、审查支出或查询余额。MCP 服务器的测试版标识和异常检测的"即将推出"标签划定了 PEX AI 目前已能运行的功能与下一步计划承担的工作之间的界线——在团队权衡将多少例行工作交给 AI 时值得关注。

"PEX AI 的每个阶段都必须赢得下一个阶段," PEX 首席技术官 Alex Najem 表示。"首先，AI 要证明自己能够完成一项任务。然后，它才能承担一个工作流。再之后，它才能运行例行工作并标记需要人工处理的事项。财务团队始终掌控 AI 能做什么，并能在每一步看到 AI 的工作。"

来源：GlobalFinTechSeries