OpenAI据报已终止一系列与柬埔寨犯罪组织相关的ChatGPT账户，该组织利用这款聊天机器人协助实施加密货币投资诈骗。此案进一步表明，组织犯罪团伙正在将生成式AI工具与数字资产支付系统结合使用。

随着与数字资产相关的诈骗不断增加，交易所、代币开发者和AI公司也被要求加强预防措施。所谓“杀猪盘”诈骗——这一术语源自中文“杀猪盘”，即诈骗者先与受害者建立恋爱或投资关系，再诱导其转移加密货币——在东南亚仍然十分普遍，而且越来越多地借助AI生成内容。

操作者如何将ChatGPT嵌入骗局

根据OpenAI的报告，调查起因于WhatsApp提供的一条线索。相关活动随后被追踪至据称位于波贝的账户。波贝是柬埔寨边境城市，国际调查人员长期将其与大规模诈骗活动联系在一起，其中许多活动被认为是在疫情期间依托该地区赌场和在线博彩业基础设施扩张而来。

OpenAI表示，操作者利用ChatGPT创建虚假身份、将对话翻译成多种语言，并撰写旨在建立受害者信任的信息。该聊天机器人还被用于生成推广欺诈性投资项目的营销材料。

加密货币是整个骗局的核心。受害者最初被引入恋爱或友好聊天中，随后被引导至虚假的加密货币和现货黄金交易平台。为进一步强化真实性假象，犯罪者还使用ChatGPT伪造护照、法律通知、股票购买确认书以及虚假的加密交易仪表盘。

OpenAI将该诈骗描述为三个阶段：犯罪分子先诱使受害者发送加密货币，然后以激活费、税费或监管罚款为由要求额外付款。

账户背后的劳工贩运层面

OpenAI称，其调查还发现了劳工贩运的迹象。

一些操作者利用ChatGPT为在波贝招募“chatters”设计招聘广告。广告中包含免费机票、住宿、食物和签证协助等诱人条件。其他对话则涉及制作电子表格，用于追踪员工债务、从工资中扣除的款项、不当行为罚款、移民身份、拘留以及试图逃跑等情况。

这些发现与Elliptic的研究相呼应。该研究发现，许多恋爱和投资诈骗背后的人本身就是人口贩运受害者，被迫在整个东南亚的有组织犯罪据点工作。2023年8月，联合国人权事务高级专员办公室估计，缅甸至少有120,000人、柬埔寨约100,000人被关押在这些据点中，被迫实施网络诈骗，受害者来自该地区及更远地区。

在关闭这些账户之前，OpenAI已将调查结果分享给行业相关方和执法机构。基于内部沟通，公司估计该网络已联系数百名受害者，合计损失可能达到数千美元。

非法加密资金流在禁令出台时创下纪录

考虑到加密犯罪的规模，OpenAI的举措意义重大。根据TRM Labs于1月28日发布的《Crypto Crime Report》，2025年非法加密货币资金流预计达到1580亿美元，较上年增长近145%，也是五年来的最高值。不过，链上总交易量中非法活动的占比从2024年的1.3%降至2025年的1.2%，这反映出加密货币的使用更为广泛。

报告还指出，稳定币约占已核实欺诈资金流入的84%，进一步印证其已成为有组织诈骗犯罪的主要支付工具。然而，OpenAI此次关闭的只是某个犯罪基础设施中的一个操作环节。

为什么AI公司已成为诈骗网络的关键瓶颈

OpenAI的介入之所以重要，是因为生成式AI如今已经可以承担诈骗中最耗时的部分——让受害者建立信任。

来自Amrita Vishwa Vidyapeetham、Ca’ Foscari University of Venice、University of Melbourne和Ben-Gurion University of the Negev的研究人员开展的一项研究显示，具备AI能力的Claude代理在实施“杀猪盘”诈骗过程中，表现超过了人类诈骗者。研究发现，在经过一周消息往来后，46%的参与者使用了AI代理推荐的软件，而与人类操作者互动时仅有18%的人这样做。此外，参与者认为AI更加可靠。

研究人员采访了145名此前参与诈骗活动的人，其中包括在柬埔寨、缅甸和老挝不同场所的贩运幸存者。研究结果表明，AI在诈骗中的一项功能是自动化建立信任的阶段，而限制获取先进模型，可以在受害者被说服交出资金之前就破坏整个作案流程。

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