OFAC为伊朗相关加密货币制裁开辟新路径

8月24日，美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)将伊朗经济的数字资产部门纳入第13902号行政命令所涵盖的部门范围。这一决定使OFAC能够制裁其认定在该部门运营或提供服务以支持该部门的任何人员。第13902号行政命令自2020年1月签署以来一直是美国对伊朗实施部门制裁的基础，财政部此后逐步扩大了受涵盖部门的清单；数字资产是最新加入的部门。

此举并不会将伊朗的每一家交易所、经纪人、加密货币公司或用户都列入美国制裁名单。OFAC仍需识别并列名特定个人或实体。变化在于切入点：该机构不再需要从钱包地址、具名公司或既有的制裁关联入手。这是以往的典型做法——OFAC于2018年开始在其特别指定国民名单上公布数字资产地址，当时该机构制裁了两名涉及与勒索软件收益相关比特币的伊朗公民。如今，在伊朗数字资产部门运营本身就可能成为未来列名的依据。

财政部表示，该权力适用于任何人员和公司，无论其位于何处。这将该措施的影响范围扩展到伊朗边境之外，延伸至那些将当地活动与国际市场连接起来的企业。

钱包可以更换，支付链条却更难重建

被制裁的钱包可以在几分钟内被弃用。更困难的任务是让资金经由经纪人、支付公司、交易所和交易对手流转——这些主体愿意提供流动性，或将数字资产转换为商品、美元或其他可用的价值形式。这正是新权力发挥作用之处。

如果OFAC认定一家外国企业在伊朗数字资产部门运营或为其提供支持，该企业现在可能面临更大的风险敞口。根据具体案情，这一决定可能触及一系列服务：提供流动性的场外交易柜台、安排资产转换的经纪人、处理转账结算的支付服务商，或为与伊朗相关的业务提供技术基础架构的公司。

这些例子并不意味着每一家与伊朗有间接关联的企业都可被制裁或已违反美国法规。它们展示了OFAC在扩大的权限下可以审查的商业关系类型。对于合规团队而言，重点可能从筛查已知地址——这是一项基线控制措施，因为OFAC公布被列名的数字资产标识正是为了这一目的——转向理解交易背后的主体以及中介所扮演的角色。

此次行动是对伊朗加密货币活动周边网络多年审查的延续。Coindoo此前曾分析伊朗如何在美国制裁下构建加密货币经济,包括与国家关联的网络以及寻求防范本币疲软的公民使用数字资产的不同方式。财政部的最新措施针对的是其认定与规避制裁和政权融资相关的活动。

财政部1亿美元指控揭示其为何将目光投向钱包之外

这一覆盖整个部门的变动是与近60项列名决定一同宣布的，这些列名涉及与伊朗核采购、网络活动以及石油收入网络相关的个人、公司和船只。其中一起案件将加密货币置于规模大得多的石油贸易运作之中。

财政部指控，拥有乌克兰国籍、驻阿联酋的Ivan Obukhov多年来担任伊朗“影子船队”船只的经纪人——这些油轮通过隐瞒所有权、船旗或保险来运输受制裁货物。财政部称，自2023年以来，他处理了超过1亿美元的加密货币付款，为伊斯兰革命卫队圣城旅(IRGC-QF)促成了石油销售。据财政部称，Obukhov还与另一名经纪人合作购买船只，这些船只随后被用于规避制裁的活动。OFAC依据其反恐权力将他列名，理由是其涉嫌向IRGC-QF提供支持；同时被列名的还有总部位于阿联酋的Foscom FZE,财政部称该公司由他所有并管理。

该指控并不意味着加密货币取代了石油市场或其背后的航运网络。它指向一个范围较窄但意义重大的角色：当传统支付路径受到限制、风险较高或更容易经由银行追踪时，数字资产可以在参与者之间转移价值。

企业应从这一决定中吸取什么

美国人士此前已在涉伊朗交易中受到广泛限制，而且这种全面禁运的性质已促使主要交易平台多年来禁止伊朗境内用户使用其服务。新决定对非美国中介机构尤为重要，因为财政部表示，已扩大了可能引发次级制裁风险敞口的伊朗相关行为范围。被认定协助伊朗洗钱或规避制裁的公司可能面临失去进入美国金融体系资格的风险。

对于交易所或支付企业而言，直接交易只是审查的一部分。交易对手的所有权、所在地、交易活动、结算安排以及与第三国经纪人的关联都可能变得相关。其目的在于识别一家企业是在提供真正的公平独立服务，还是在为与伊朗相关的加密货币运作提供便利。

该措施仍然是一项列名权力，而非认定伊朗整个加密货币经济均属非法或受国家控制的笼统结论。财政部明确表示，其关切在于伊朗政权在与IRGC及政权内部人士相关的交易中使用数字资产。未来的案件将显示OFAC会在多大范围内适用这一标准。

加密货币如今与航运、黄金和科技并列

数字资产是财政部8月24日行动中列名的五个部门之一，与之并列的还有航空、黄金、航运和科技。该部门将这一决定作为“经济弃儿行动”(Operation Economic Outcast)的一部分加以公布，这是针对伊朗海外经济联系的更广泛行动。

这将加密货币置于一个不同的执法框架之中。财政部将其视为与运输石油、采购技术、运营船只以及利用外国公司处理支付相同的网络中一个可能的组成部分。

下一个重要进展将是该权力首次被用于针对一家外国加密货币服务提供商。这样的案件将厘清OFAC打算将该部门决定推行到何种程度，以及它认为全球数字资产市场的哪些部分最暴露于伊朗相关制裁风险。