Monza Bank Holdings 是一家为全球家族办公室、基金经理、高净值人士和机构客户提供服务的全球金融服务平台,该公司宣布其关联公司 Monza Financial Inc. 已在美国金融犯罪执法网络注册为官方货币服务企业(MSB)。该平台的 MSB 注册编号为 31000335047631。

FinCEN 是美国财政部下属的一个局,负责管理《银行保密法》。根据该法,从事资金传输及相关金融活动的企业必须注册为 MSB。该注册须向 FinCEN 提交,每两年续期一次,并会列入该局可公开检索的 MSB 注册名录,使客户和交易对手能够独立核实服务提供商的资质;FinCEN 指出,注册本身并不构成对注册人的认可或批准。根据 FinCEN 2013 年发布的指引,可兑换虚拟货币的兑换商和管理人被归类为《银行保密法》下的资金传输者,该框架因此延伸至数字资产,使 MSB 注册成为面向美国市场的加密货币平台的一项基础合规步骤。

Monza Bank Holdings 集团首席执行官 Julian T. Ross 评论道:“我们全球金融平台对透明度、反洗钱和安全运营的承诺,既体现了运营资质,也增强了用户与合作伙伴之间的信任。我们将继续为业务的全球扩张奠定基础,并计划未来申请额外的区域注册或牌照。”

MSB 结构使 Monza Financial Inc. 能够在联邦层面于全美范围内合法开展以下金融服务:

• **加密货币交易所:**撮合、买卖或兑换虚拟货币。
• **托管钱包与保管:**持有、控制或保管客户的数字资产和私钥。
• **资金传输:**在境内外传输资金、法定货币或数字资产。
• **外汇:**作为不同法定货币之间的兑换交易商运营。
• **预付访问/储值:**发行或销售预付卡或数字储值系统。

Monza Bank Holdings 和 Monza Financial Inc. 遵循美国联邦《银行保密法》(BSA)的要求,并维持健全的反洗钱(AML)与“了解你的客户”(KYC)框架。对于已注册的 MSB,BSA 义务包括维持书面 AML 计划、客户身份识别、记录保存,以及向 FinCEN 报告可疑交易和特定现金交易。

根据公告,该平台监管覆盖范围的扩展证实其符合高标准的国际监管要求。联邦 MSB 注册与美国州层面的资金传输牌照并行运作,而非取而代之——这正是 Ross 所提到的“额外的区域注册或牌照”。