在搭建转介绍渠道时，贷款专员经常犯一个常见但代价高昂的错误：尽可能多地关注房产经纪人，寄希望于数量最终转化为业务。房地产数据平台AgentBrief创始人Mike Simon表示，这种直觉恰恰是反的——这也是实时数据工具最终得不到充分利用的主要原因之一。

AgentBrief的平台建立在每小时监测多重上市服务（MLS，即记录经纪人房源的数据库）之上，为交割服务专业人士提供经纪人活动的实时信息流，而非历史报告。但Simon表示，数据能否产生价值，首先取决于用户关注的是否是正确的经纪人，而不仅仅是最活跃的那些。其中的利害关系是结构性的：房产经纪人是贷款专员未来房贷业务的转介绍来源，因此关注名单上的人选实际上决定了下一批交易从何而来。

最显而易见的追踪信号是房源发布量。拥有大量新房源的经纪人看起来很忙碌，而忙碌看起来很有价值。Simon表示，这只是事情的一半。

“他们每年能拿到多少新房源？这是很重要的一点，”他说。“但除了拿到多少房源之外，贷款专员同样必须关注他们实际完成了多少笔成交。”

在较为放缓的市场中，高房源数量可能具有误导性。有些可能是新建项目，有些可能数月无人问津。只追求数量的贷款专员，最终可能把时间花在那些从未完成让他们看起来有吸引力的那笔交易的经纪人身上。

Simon指出了第三个更少被关注的指标：经纪人在买方一侧代理了谁——即经纪人与购房买家而非卖方合作的交易。这个数字更小、更有限，但它能告诉贷款专员房源数量无法说明的东西。已完成的买方交易是已确认的业务，而不是可能、也可能不会转化为交易的活动。

综合来看，Simon强调的三项信号是房源发布量、成交率和买方代理记录。其中任何一项单独使用都没有意义。一个不断发布房源却很少成交的经纪人，与一个房源较少但成交率稳定的经纪人，是完全不同的机会。

Simon多次听到客户提出相反的观点：尽早投资新持照或低产出的经纪人，他们日后会保持忠诚。他每次都反驳这一说法。

“你得养家，你得付房租，”他说，形容人们天然倾向于关注有产出的经纪人而非潜在经纪人。他补充说，把时间投入到目前没有业务的经纪人身上，作为策略的一小部分并没有错——但它不应该成为策略本身。

在实时系统中，这种区分比在传统CRM中更为重要。当数据延迟到达时，关注错误经纪人的成本会被稀释在数周缺失的背景信息中。而当警报按到达时，贷款专员响应的每一条通知，都意味着时间花在了这位特定经纪人而非其他人身上。关注没有交易量支撑的经纪人，等于把实时注意力浪费在过时的机会上。

Simon认为，向实时警报的转变已经改变了贷款专员在收到通知后应有的行为方式。过去，延迟的数据允许较为被动的响应。如今，警报在MLS动态发生一小时内即可送达，同样的信息要求更快、更有针对性的行动。

“这是真实的，这是刚刚发生的新动态。我可以快速行动、抢占先机，”Simon说，描述了贷款专员在信任所依据数据的时间性之后需要具备的心态。

然而，这种信任只有在警报背后的经纪人值得响应时才能成立。在关注一位经纪人之前先按房源发布量、成交率和买方活动进行筛选的贷款专员，能够有把握地对每一条警报采取行动。而那些广泛且被动地关注经纪人的人，无论数据到达得多么迅速，最终只会得到一个充满噪音的信息流。

对于正在权衡AgentBrief的实时信号与多数贷款机构长期依赖的历史数据之间差异的贷款专员而言，该平台的产权与托管解决方案（title and escrow solution）展示了同样的筛选方法如何已经在一个基于完全相同转介绍机制的交割服务细分领域取得成效。就目前而言，对单个贷款专员来说现实的问题是可用性：据Citybuzz报道，AgentBrief的服务目前仅在部分市场提供。