一起拟议集体诉讼指控摩根大通在为Goliath Ventures提供账户服务期间忽视警告信号。Goliath Ventures是一家处于涉嫌3.28亿美元庞氏骗局核心的加密货币公司。

原告Robby Alan Steele于上周三在美国加州北区联邦地区法院提起诉讼。根据Banking Dive的报道，投资者指控Chase为这一目前正受联邦调查的骗局提供了便利。

投资者就3.28亿美元加密货币庞氏骗局指控挑战Chase

投资者指控Chase在2023年1月至2025年6月期间担任Goliath的唯一开户银行。报道称，在此期间，Goliath以加密货币“流动性池”产生的回报为承诺招揽投资，承诺每月3%至8%的回报率。按此速度，所承诺的回报年化后将远高于传统投资的水平。

美国司法部表示，Goliath首席执行官Christopher Alexander Delgado并未经营合法业务。Delgado面临洗钱和电汇欺诈指控，并于上个月被捕。这些刑事指控与投资者针对该银行的指控是分开的。

Steele称他清算了退休账户以投资Goliath。他指控称，在将资金电汇至Goliath的Chase账户后，资金就消失不见了。据报道，超过2,000人向该公司投入了至少3.28亿美元。

Steele的诉状指控众多警告信号使Chase本应察觉该运作的欺诈性质。诉状指控该银行继续为用于实施涉嫌欺诈的账户提供服务，并进一步指控摩根大通通过Goliath和Delgado的银行业务活动赚取了巨额费用。这些指控是在既有义务的背景下提出的：根据《银行保密法》，美国银行必须维持反洗钱计划，包括监控客户账户是否存在可疑活动的迹象。摩根大通此前也曾面临类似指控，并于2014年同意支付超过20亿美元，以了结美国当局关于其忽视与Bernard Madoff庞氏骗局相关的危险信号的指控，该骗局正是通过在该银行持有的账户运作的。

诉状详述资金转移与所谓回报

诉讼指控在2023年1月至2025年6月期间，约1.23亿美元从Goliath的Chase账户转至Coinbase。诉状还指控有5,000万美元作为所谓回报支付给了投资者。

Steele声称Chase明知故犯地允许Goliath混用投资者的资金。根据诉状，后期投资者的资金被用于支付早期投资者，诉状称这是典型的庞氏骗局。

投资者还援引了摩根大通首席执行官Jamie Dimon对加密货币的公开批评。Dimon在2023年称加密代币为“宠物石”，而该银行却在2025年与Coinbase建立了合作关系。诉状认为该银行被指控的行为与Dimon的批评相矛盾，并指控Chase在“实际知情”该骗局后仍继续与Goliath保持关系。

Coinbase对指控作出回应

Coinbase未被列为诉讼被告。Coinbase发言人说，诉状中提到的刑事指控也不针对该交易所。发言人表示，Coinbase已充分履行其合规义务，该交易所还表示将继续与银行和执法部门合作，追究不法行为者的责任。

摩根大通发言人未立即回应置评请求。针对Chase的3.28亿美元加密货币庞氏骗局指控目前仍是投资者诉讼中的主张。作为拟议集体诉讼，该案仍须通过集体认证，才能代表更广泛的投资者群体继续推进。

相关报道探讨了监管机构对Delgado的案件、Key Coin Assets骗局以及Hashpe加密货币调查。Goliath被指控的行为目前同时面临刑事指控和投资者的民事索赔。