日本金融厅与警察厅联合要求加密货币交易所实施提现延迟以打击欺诈
作者: Cointelegraph·
要点速览
- •日本金融厅与国家警察厅联合向JVCEA提交了一份非约束性请求，敦促加密货币交易所采取反欺诈保护措施。
- •拟议保障措施包括提现延迟、预注册提现地址并设置强制等待期、客户专属提现上限、加强监控、防钓鱼多因素认证以及汇款人姓名核验。
- •该请求是对客户损失不断增加以及越来越多欺诈所得资金被转入加密货币交易所账户等问题的回应。
- •金融厅表示，各交易所应根据自身运营情况、服务内容和风险暴露程度决定具体实施方案。
- •拟议措施与日本自律监管方式一致，并与其他司法管辖区金融监管机构已采纳或考虑的反欺诈机制相呼应。
日本金融厅（FSA）已呼吁加密货币交易所实施提现延迟及其他保护性措施，以应对针对数字资产用户日益复杂的诈骗行为。
周四，金融厅宣布已与国家警察厅联合提交了该请求。此举是对加密货币交易所客户损失不断增加，以及越来越多通过欺诈手段获取的资金被转入交易所账户等问题的回应。日本拥有全球较为成熟的加密货币监管框架之一，在2014年Mt. Gox交易所倒闭后即引入了交易所许可制度，最新措施正是在这一消费者保护基础之上进一步推进。
该请求已提交至日本虚拟货币交易所协会（JVCEA），即日本加密货币交易平台的自律组织。请求概述了以下几项拟议保障措施：
- 提现延迟： 要求交易所在客户存入法币或购买数字资产后的一段规定期限内限制加密货币提现。
- 预注册提现地址： 用户须提前注册提现地址，且新添加的地址需经过强制等待期后方可使用。
- 客户专属提现限额： 平台应设置个性化的提现金额上限。
- 加强监控： 建议强化对交易和访问环境的监督。
- 防钓鱼多因素认证： 交易所应采用更为强大的身份认证方式。
- 汇款人姓名核验： 应设立检查机制，确认银行汇款人姓名与加密货币账户持有人姓名一致。
金融厅强调，这些措施并非强制性法规。该机构表示，各交易所应根据自身的运营情况、服务内容及遭受滥用的风险程度，决定如何落实这些建议。该请求的非约束性特点与日本利用JVCEA作为自律机构制定行业准则的做法一致，交易所应在行业协调的基础上予以采纳。
此次联合请求反映出日本当局对交易所账户被用于欺诈活动的日益担忧，也凸显了加强加密货币用户保护的各项努力。所提议的保障措施，特别是预注册提现地址和汇款人姓名核验，与其他司法管辖区金融监管机构已采纳或考虑的反欺诈机制相呼应，旨在应对利用加密货币转账速度快捷和不可逆性实施诈骗的类似模式。