日本金融厅（FSA）已呼吁加密货币交易所实施提现延迟及其他安全保障措施，当局正加大力度打击日益复杂的涉及数字资产的诈骗行为。

金融厅表示，其与国家警察厅联合提交了该请求，理由是加密货币交易所用户的财务损失不断增加，且欺诈所得资金被转入交易所账户的案例日益增多。该请求凸显了社交媒体驱动的投资诈骗和情感诈骗如何越来越多地利用加密货币渠道作为非法收益的快速通道，这一模式已被多个司法管辖区的金融监管机构记录在案。

根据该请求，交易所应在客户存入法定货币或购买数字资产后的一段指定时期内限制加密货币提现。平台还被要求客户提前注册提现地址，并在新注册地址可使用之前引入等待期。

该请求已提交至日本虚拟货币交易所协会，该协会是日本加密货币交易所的自律机构。JVCEA在日本加密货币交易所许可框架下运作，该框架根据2017年生效的修订版《支付服务法》条款设立，使日本成为首批要求加密货币交易平台正式注册的主要经济体之一。

除提现延迟外，金融厅和警方还提出了以下措施：

• 针对客户的提现限额
• 加强对交易及账户访问环境的监控
• 抗网络钓鱼的多因素身份验证
• 核实银行汇款人姓名与相应加密货币账户持有人是否一致

上述建议措施并非强制性法规。金融厅表示，交易所应根据各自的运营情况、服务内容和潜在滥用风险来自行决定如何实施这些保障措施。

此举正值日本当局加强对加密货币平台的审查之际，旨在防止交易所账户被用于接收或转移欺诈所得资金。这些措施反映了更广泛的政策转变，即在加密货币提现环节引入更多摩擦——特别是在资金刚进入交易所之后——从而为客户和平台提供更多时间来发现可疑活动。该做法与亚洲其他市场的类似举措相呼应，这些市场的监管机构已敦促交易所收紧交易管控，以应对激增的欺诈损失。