据爱尔兰国家资产没收部门负责人透露，爱尔兰的有组织犯罪团伙正在租用保安保险箱，以保管访问其加密货币钱包所需的助记词和私钥。这些密钥与现金、奢侈手表和护照一起存放在警方难以找到的地点。

爱尔兰刑事资产局（CAB）刑侦总警司Michael Gubbins披露了这一手法，该机构已将其上报给政府反洗钱指导委员会。CAB成立于1996年，是在记者Veronica Guerin遇害之后设立的，长期以来专门从事追踪和没收犯罪资产的工作，而保险箱这一策略表明，该职责如今已延伸到访问凭据存在于线下的数字资产。

为什么租用的保险箱胜过混币器

这种方法的优势在于其低技术的简单性。犯罪分子无需通过混币器或交易所将资金转换为匿名加密货币，而是将硬件钱包——或写有24个单词助记词的纸张——封存在该团伙租用的场所内的保险箱中。

资金本身仍留在链上，对任何监控区块链的人都是可见的。消失的只有密钥。没有密钥，被没收的钱包就毫无用处，而且搜查一个地点也无法保证找到密钥，因为它们可能存放在别处。

Gubbins表示，犯罪分子依赖的是一种感知上的安全层。“人们觉得这带有匿名性，”他被引述称。他还指出，加密货币的波动性使任何试图在其中存放非法所得的人都面临困难。

法律漏洞助长了爱尔兰犯罪团伙

租用银行保险箱是合法的——而问题恰恰在于此。据报道，CAB要获得没收令，必须将保险箱内容物与犯罪所得联系起来。这比冻结嫌疑人在银行账户中的资产施加了更重的举证负担。

Gubbins并未将加密货币视为单一的解决方案，而是众多渠道之一。“尽管我们确实看到他们使用它，但这并不是他们洗钱的唯一方式，”他说。该局仍在应对经营“哈瓦拉”汇款体系的专业洗钱者——这是一种无需实际转移现金即可转移价值的系统。

据Gubbins称，犯罪分子在爱尔兰对加密货币的使用仍“相当原始”，毒品交易中的大部分黑钱仍以现金形式处理。

一个价值3000万欧元的被锁钱包

尽管如此，CAB已证明它偶尔能够破解此类资产。2026年3月，该局开启了一个价值约3000万欧元、包含500 BTC的钱包。该钱包是CAB于2019年在Europol支持下的一次行动中查获的6,000 BTC钱包的一部分。

单个钱包的规模与该局近年来的记录相比十分突出：在过去十年中，CAB仅售出了价值650万欧元的被没收加密货币。锁定在单个钱包中的价值与该局累计销售记录之间的差距，说明了执法机构在将没收的数字资产转化为可回收资金方面面临的实际困难。

欧盟新资金规则将于明年夏天生效

这一披露正值爱尔兰为明年夏天生效的欧盟新反洗钱规则做准备之际。这些规定将禁止超过10,000欧元的现金支付，并要求对任何支付超过3,000欧元现金的人进行身份识别。加密资产服务提供商、奢侈品供应商和众筹平台将面临严格监管。这些规则是欧盟更广泛反洗钱一揽子计划的一部分，该计划还将设立一个新的欧盟级别机构，以监督包括加密资产服务提供商在内的高风险金融行业。

爱尔兰本月发布了其首份国家反洗钱战略，其中包括一项加强防范加密货币相关洗钱的行动计划。与此同时，CAB正在考虑有关没收和冻结数字资产的新立法——这一举措可能有助于解决Gubbins所强调的围绕密钥和助记词存储的举证缺口。