爱尔兰于周四发布了首份《国家反洗钱、反恐怖融资与反扩散融资战略》，加密资产规则是其中改革内容之一。

欧盟《资金转移条例》（Regulation (EU) 2023/1113，即欧盟关于资金及加密资产转移伴随信息的法律）的最后部分将引入对涉及私人加密钱包转账的强化审查，以及对海外加密公司更严格的尽职调查。

该战略建立在6月份发布的一项30点行动计划的基础上，该计划承诺加强对加密资产和数字金融的保障。

欧盟《资金转移条例》的大部分内容已在爱尔兰实施。爱尔兰财政部表示，剩余部分为加密资产服务提供商设定了新的义务，包括对涉及私人加密钱包的转账进行“强化审查”，以及在与海外加密公司打交道时实施更严格的尽职调查。

Tánaiste @SimonHarrisTD has today launched Ireland’s first National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism & Countering Proliferation Financing Strategy. ➡️ pic.twitter.com/1VzVldlun3 — Department of Finance (@IRLDeptFinance) August 13, 2026

该机制是FATF“旅行规则”（FATF即金融行动特别工作组，总部位于巴黎、负责制定全球反洗钱标准的政府间机构），根据该规则，交易发起人与受益人的信息必须随交易一同传递。这一规则将长期适用于传统电汇的要求延伸到了加密领域。战略文件称，该规则与MiCA同期出台；MiCA即欧盟《加密资产市场法规》，在整个联盟范围内将加密资产服务提供商设立为一类受监管实体。对于转入或转出客户自托管钱包的转账，一旦金额超过1,000欧元，该法规的核实义务即适用。

根据欧洲证券与市场管理局（ESMA）保存的清单，爱尔兰给予加密公司的调整时间比大多数成员国更短：法规允许18个月的过渡期，而爱尔兰仅允许12个月的祖父条款过渡期，即公司可在完整授权申请接受评估期间继续运营的过渡时期。该过渡期于2025年12月底结束，这意味着新义务适用于已持有完整授权的公司。包括Coinbase和Ripple在内的多家大型加密公司已根据MiCA获得爱尔兰中央银行颁发的牌照，因此这些义务也覆盖在整个联盟范围内通行提供服务的实体。MiCA已于7月1日在整个联盟全面生效，布鲁塞尔正准备于2027年重新修订该法规，以覆盖非欧盟稳定币发行方。

爱尔兰副总理兼财政部长西蒙·哈里斯（Simon Harris）表示，犯罪组织正利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络隐藏非法收益，此次战略发布传递出的信息是“爱尔兰不会是洗白犯罪所得的安全之地”。该战略实施期至2030年。

周四发布的文件对政府6月份与《国家风险评估》一同发布的30点行动计划进行了扩充，该评估将加密资产滥用列为爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺“加强对加密资产和数字金融的保障措施”。

博彩运营商的加密标准

最具体的国内加密措施载于6月份的行动计划中，该计划责成爱尔兰博彩监管局制定一项行业标准，规范将加密相关活动作为资金来源予以接受的行为，并通过尽职调查核实资金的合法性。该标准定于2027年第二季度出台。

爱尔兰的措施处于一个更为广泛且日趋收紧的欧盟时间表之内。欧盟《反洗钱法规》禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密资产账户，或允许交易被匿名化或进一步隐匿的账户，包括通过增强匿名性的代币实现。该禁令不延伸至自托管钱包，并豁免了对这些钱包不拥有访问权或控制权的硬件、软件和自托管钱包提供商。这些规则自2027年7月起适用，将由位于法兰克福的反洗钱管理局监督——在国家战略2030年期限之前，爱尔兰获授权的公司还面临其他几个固定的合规日期，包括2027年的博彩业标准和2027年MiCA的重启修订。

在联盟之外，英国一直在修订自身的监管制度：英国财政部于2025年9月发布了改革草案，拟将加密公司控制权变更通知门槛从25%下调至10%。

爱尔兰正在完成转化的旅行规则源自这个总部位于巴黎的机构，其建议用于评估各国框架，且该机构一直在加密领域向成员方施压。在7月份的一份报告中，FATF表示，拥有可识别控制者的DeFi平台已属于其规则范畴，应与其他金融公司一样受到监管；报告还发现，近93%的受调查司法管辖区尚未将相关标准应用于任何符合条件的安排。