爱尔兰已推出其首个全国性反洗钱框架，将数字资产置于其执法战略的核心。该国首份《国家反洗钱战略》由财政部长兼副总理西蒙·哈里斯（Simon Harris）于2026年8月13日发布，围绕五大核心优先事项构建：协调一致的国家行动、全面的风险评估、强化的监管基础设施、能力建设以及全球合作。数字资产与对离岸公司架构的更严格审查一道，处于该执法计划的核心，且推行工作已在政府机构、执法部门和监管机构中启动。

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

加密市场数据提供商CoinMarketCap于2026年8月14日在X平台上发帖分享了这一消息。

哈里斯强调了这些措施的紧迫性。他表示：“犯罪网络正变得日益先进。他们利用新兴技术、数字货币以及复杂的跨境金融体系来隐匿非法所得。”

根据新框架，加密货币服务提供商必须对涉及私人加密钱包的交易执行全面的核查程序。企业在与国际数字资产公司往来时，还须遵循更严格的客户身份核实协议。该举措建立在爱尔兰2026年针对洗钱、恐怖主义融资和扩散融资的《国家风险评估》基础之上，后者与《优先行动实施计划》一同发布。

针对数字资产提供商的强化监管

有关官员表示，根据欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA）——该联盟层面的框架统一了各成员国对加密资产服务提供商的监管——落实反洗钱协议的立法措施已“取得显著进展”，而新框架则在这些进展的基础上进一步扩展。

私人钱包之所以成为关注焦点，是因为它们使用户能够在不受监管平台中介的情况下转移资产。由于此类转账可能发生在受监管中介机构的视野之外，更新后的法规旨在遏制匿名资金流动。在国际层面，此类要求可追溯至FATF所谓的“旅行规则”（Travel Rule），该规则要求虚拟资产服务提供商获取并传输数字资产转账的发起方与受益方信息。

此外，爱尔兰还打算对博彩行业将加密货币用作资金机制的行为进行监管，该战略纳入了针对接受加密相关交易的行业特定标准。

此举是一系列监管行动中的最新一步。2026年6月，爱尔兰发布了七年来的首份国家加密货币风险评估，概述了在2027年下半年之前建立行业基准的计划。该战略还使爱尔兰与欧盟MiCA要求保持一致，为2026年FATF评估做好准备。

强化的企业信息披露要求

该框架的影响范围超越加密货币。当局旨在提高企业所有权结构的透明度，并对有限合伙企业和高风险商业实体设立额外的报告义务，以防止犯罪分子利用复杂的企业架构。

金融情报基础设施的升级同样被列为优先事项，重点是识别网络助长的欺诈行为和规避制裁的行为。对易受影响行业（尤其是博彩业）的监管监督将得到加强，政府机构与金融监督部门之间的信息交流也将得到强化。

该框架的部分目的在于使爱尔兰在即将到来的金融行动特别工作组（FATF）同行评审中处于有利地位，该评审定于2026年举行。FATF是制定全球反洗钱和反恐怖融资标准的政府间机构，通过定期开展互评估，对各国遵守其“40项建议”的情况进行评级，并识别存在战略性缺陷的司法管辖区。

在谈及该战略的意图时，哈里斯宣称：“今天的公告传递了一个明确的信号：爱尔兰不会成为洗钱活动的避风港。”

政府代表确认，执行工作已经启动，由政府部门、执法机构、监管机构以及私营部门利益相关方协同推进。