爱尔兰推出首份全国反洗钱战略，新增加密资产义务和博彩资金标准
要点速览
- •爱尔兰推出了首份涵盖恐怖主义融资和扩散融资的全国反洗钱战略。
- •该计划对加密资产服务提供商引入新义务，包括对涉及私人钱包的转账加强审查。
- •该战略要求爱尔兰企业在与海外加密公司往来时进行更严格的尽职调查。
- •其加密转账措施与 FATF Travel Rule 以及自 2024年12月末起适用的欧盟法规一致。
- •文件还涉及加密相关资金用于博彩的问题，同时爱尔兰也在推进与 MiCA 相关的立法。
爱尔兰已发布一项全面的反洗钱战略，说明该国计划如何应对可能被用于非法目的的数字资产。
在周四发布的通知中，爱尔兰政府公布了其首份《全国反洗钱、打击恐怖主义融资和打击扩散融资战略》。该文件由财政部起草，提出了与加密货币相关政策的改革建议，旨在加强反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资措施。根据官方政府公告，该战略由副总理兼财政部长 Simon Harris 发布。
“其中大部分已经实施，最后这些内容引入了针对加密资产服务提供商的新反洗钱义务，要求对涉及私人加密钱包的转账进行更严格审查，并在与海外加密公司交易时实施更严格的尽职调查，”爱尔兰政府表示。
对涉及私人或非托管钱包的转账加强审查，符合金融行动特别工作组（FATF）推动的所谓 Travel Rule。FATF 是全球反洗钱规则的标准制定机构，该规则要求加密资产服务提供商收集并共享转账发起方和受益方的信息。欧盟通过《资金转移条例》赋予这些要求法律效力，该条例自 2024年12月末起适用于加密资产转账。
该战略指出，在欧盟《加密资产市场条例》（MiCA）框架下实施 AML/CFT 规则的立法已“接近完成”。MiCA 是欧盟针对加密资产的里程碑式规则手册，于 2024年末在整个欧盟全面生效，并为在成员国运营的加密资产服务提供商引入了统一的许可制度。爱尔兰的举措也出现在欧盟全面改革更广泛反洗钱架构之际：欧盟在 2024 年通过了统一的反洗钱规则手册，并设立了新的欧盟级机构 AMLA，总部位于法兰克福；随着其全面运作，该机构将对包括加密资产服务提供商在内的一些最大的跨境金融实体实施直接监管。
该文件还涉及“与接受加密相关活动”作为博彩资金来源相关的行业标准。博彩一直是爱尔兰积极推进政策改革的领域，该国于 2024 年通过了《博彩监管法》，并设立了新的全国博彩监管机构。
爱尔兰的 AML 战略是该国努力应对数字资产可能被用于洗钱和恐怖主义融资风险的最新一步。6 月，爱尔兰发布了七年来首份加密货币国家风险评估，表示计划在 2027 年下半年实施行业标准。爱尔兰也已成为国际加密公司常用的欧洲牌照基地，多家主要平台已获得爱尔兰授权，可在 MiCA 框架下向整个欧盟通行服务，这使得该国家战略的落地对从都柏林向欧盟客户提供服务的运营商具有实际意义。
