美国财政部已撤回一项长期悬而未决的提案,该提案原本要求银行和加密货币企业申报涉及自托管钱包、金额超过1万美元的某些转账。

根据其网站上发布的公告,金融犯罪执法网络(FinCEN)于10月5日撤回了该2020年提案。该机构还废除了另一项针对加密货币混币服务的2023年提案。这两项规则从未生效。

这一决定消除了在受监管平台与自有钱包之间转移资产的加密货币用户多年来的不确定性,也标志着美国数字资产监管方式的转变。

自托管规则走向终结

2020年的提案原本要求金融机构收集涉及非托管钱包的某些交易信息——非托管钱包是指私钥由用户自己而非交易所或其他受监管中介机构持有的地址。该提案还要求对超过1万美元的交易进行申报,包括在24小时内累计超过该门槛的多笔转账。这一数字与银行长期依据《银行保密法》申报大额现金交易所采用的门槛一致。

该提案在隐私、合规成本以及识别自托管地址持有者的实际困难等方面引发了重大担忧。FinCEN表示,在撤回提案之前审阅了公众意见,并将此举描述为特朗普政府放松监管议程以及制定切合实际的数字资产规则的一部分。

混币提案同样被撤回

FinCEN还放弃了其2023年关于可兑换虚拟货币混币的提案,该提案原本将对涉及混币器的某些交易施加额外的申报要求。混币器通过合并多名用户的资金,使区块链交易更难追踪。监管机构将一些服务与非法金融活动联系起来,而隐私倡导者则认为混币也可以有合法用途。

此次撤回并未取消银行、交易所及其他受监管金融机构现有的反洗钱义务,这些机构仍必须遵守适用的《银行保密法》要求。

不过,对于加密货币行业而言,这一决定清除了两项多年来悬而未决的拟议监管制度。据CoinDesk报道,两项提案一直处于待定状态,从未生效。此举可能为支持自托管业务的企业带来更大的确定性,同时保持美国更广泛的加密货币合规框架不变。FinCEN表示要制定切合实际的数字资产规则,这为未来提案留下了空间——与被撤回的提案一样,未来的提案在生效前仍需经过公众通告和意见征询程序。