美国财政部反洗钱机构金融犯罪执法网络(FinCEN)周一撤回了其2020年12月提出的提案,该提案原本要求银行和货币服务企业监控与自托管加密钱包之间的交易。两项撤回通知均已提交。

提案背景

该提案于2020年12月、即时任财政部长史蒂文·姆努钦任期最后几周发布,原本要求银行和货币服务企业(MSB)就涉及自托管(亦称自持)加密钱包的超过1万美元的交易向FinCEN提交报告。所谓自托管钱包,是指私钥由用户直接控制、而非由交易所或其他中介机构控制的钱包。受监管的机构还须对超过3,000美元的交易验证并记录交易对手的身份。

该措施一经发布便受到加密货币行业团体和隐私倡导者的批评,部分原因在于FinCEN最初仅给予15天的公众意见征询期,意见截止日期为2021年1月4日。该机构后来将意见征询截止日期延长至2021年3月29日,但该规则始终未能最终定稿,这意味着拟议的申报和记录保存要求从未生效。

背景

自托管钱包一直是美国反洗钱政策中反复出现的争论焦点,因为它允许用户持有比特币(BTC)及其他数字资产,而无需通过受监管的中介机构进行交易。随着撤回通知于周一提交,FinCEN正式终止了始于2020年12月提案的规则制定程序。对银行和货币服务企业而言,此次撤回意味着1万美元的申报门槛和3,000美元的交易对手验证要求不会通过这一规则制定程序纳入其义务,其涉及自托管钱包交易的要求仍与提案发布前保持不变。

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