美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）将约127亿美元的金融活动与海外诈骗网络操纵的疑似加密货币投资诈骗联系起来。

这一发现来自FinCEN对2023年9月至2025年12月期间提交的33904份《银行保密法》报告的新分析。约1300家金融机构提交了涉及疑似数字资产投资诈骗的报告。《银行保密法》要求美国金融机构在发现可能表明洗钱或欺诈的交易时提交可疑活动报告，因此这些报告成为监管机构了解非法金融趋势的重要窗口。

诈骗网络不断扩大范围

据FinCEN称，这些骗局主要由位于东南亚的跨国犯罪组织实施。这些团伙经常运营大型诈骗园区，犯罪分子利用虚假身份、情感诱导和伪造的投资平台来赢得受害者的信任。近年来，此类园区持续受到美国机构和国际组织的关注，包括与该地区强制诈骗劳动相关的人口贩卖警告。

这类骗局通常被称为“杀猪盘”，其典型手法是诱使受害者将加密货币转入欺诈性投资平台。犯罪分子随后通过旨在掩盖资金来源的复杂网络转移赃款。这一名称反映了作案者先用小额回报或亲密信息“养肥”受害者，再诱使其投入更大金额的手法。

FinCEN的分析发现，报告期内诈骗活动急剧增加。可疑活动报告数量平均每月增长10.9%，而报告的金融活动每月增长约18%。

稳定币成为关键洗钱工具

包括加密货币公司在内的货币服务企业提交了55%的报告，识别出约55亿美元的可疑活动。银行提交了41%的报告，涉及约64亿美元。

该机构还指出，职业洗钱者、空壳公司和钱骡是犯罪基础设施的关键组成部分。稳定币转账可帮助作案者在司法管辖区之间以及美国境外的交易所之间转移赃款，尤其是与美元挂钩的稳定币已多次出现在与非法加密货币流动相关的执法行动和财政部通告中。

FinCEN提醒金融机构监测与海外诈骗中心相关的交易模式，并指出存在向犯罪经营者出售开户、网络钓鱼和洗钱等服务的在线市场。

所报告活动的规模凸显了加密货币投资诈骗演变为有组织的跨境企业的速度之快。FinCEN的调查结果还为银行、交易所和其他金融机构提供了识别可疑交易和打击诈骗网络的新指标，其发布正值美国政府更广泛地打击东南亚诈骗网络之际。