FI Works 推出 Signals，助社区银行和信用社将预测洞察转化为行动
要点速览
- •FI Works 于 11 月 10 日发布 Signals，这是一项机器学习功能，可识别可能新增产品、采用支票或数字服务、或离开社区银行或信用社的家庭客户。
- •Signals 分析机构的整合数据而非仅依赖交易数据，从而提供流失预警，可在客户或会员将资金转移之前触发外联。
- •该功能与 FI Works 的营销自动化和 CRM 运行于同一平台，团队无需导出名单或切换系统即可将信号转化为营销活动、商机或一线任务。
- •预测评分、预测余额和盈利能力估算帮助机构确定外联优先级并评估每个机会的潜在价值，互联报表则持续跟踪结果。
- •FI Works 创始人兼首席执行官 Keith Henkel 表示，以往信号类工具常常标记的是已经失去的机会，而 Signals 将发现与行动置于同一环境，且无需数据科学专业知识。
FI Works 是专为社区银行和信用社打造的关系智能与客户互动平台，该公司于 11 月 10 日宣布推出 Signals——一项运用机器学习来识别可能新增产品、采用支票或数字服务、或彻底离开机构的家庭客户的新功能。
该公司表示，此次发布旨在解决社区机构普遍面临的困扰：预测工具虽然能发现机会，却让员工自行摸索如何采取行动。Signals 的设计目标是通过在单一环境中将模型驱动的识别与执行工具相结合，来消除这一脱节。
由于 Signals 与 FI Works 的营销自动化和 CRM 运行于同一平台，团队可以直接从信号转入定向营销活动、商机或一线跟进任务——无需导出名单或在不同系统之间切换。
“找到机会只是完成了一半的工作。Signals 将发现与行动放在同一处，而这正是社区金融机构一直以来所需要的。”FI Works 创始人兼首席执行官 Keith Henkel 表示。
社区机构正日益加大对那些承诺能从数据中发现机会的工具的投入。然而，许多此类工具主要依赖交易数据，而交易数据只能展现客户关系的很窄一面。当向其他贷款机构的付款出现在交易流水时，客户或会员往往已经将业务转移。FI Works 将 Signals 称为对这一缺口的解决方案。
“过去购买过信号类工具的机构告诉我们，其结果给人的感觉是‘那又怎样’，”Henkel 说。“大多数此类工具指出的机会是你早已失去的。FI Works Signals 的覆盖范围要广得多，贯穿机构对其客户关系所知的一切信息，并让团队可以在几秒内从信号直接进入营销活动。任何人使用这些结果都无需成为数据科学家。”
Signals 分析机构的整合数据——而非仅仅交易数据——以发现增长贷款和存款、提高服务采用率并留住重要客户关系的机会。预测评分帮助金融机构确定外联优先级，而预测余额和盈利能力估算则显示每个机会的潜在价值。由于该功能旨在捕捉早期预警信号，流失信号可以在客户或会员开始转移资金之前就引发一次沟通。互联报表帮助团队跟踪结果并持续改进方法。
“找到机会只是完成了一半的工作，”Henkel 补充道。“银行和信用社需要知道联系谁、为什么联系、以及这段客户关系可能有怎样的价值，然后还需要一种据此采取行动的方式。Signals 将发现与行动放在同一处，而这正是社区机构一直以来所需要的。”
通过此次发布，FI Works 将预测评分、预测余额、盈利能力估算和互联报表与社区机构日常已在使用的信息活动和客户关系管理工具整合在一起。
