美国银行业监管机构将第三方风险管理指导意见的公众意见征询期延至12月16日
要点速览
- •FDIC、美联储理事会、NCUA和OCC联合将拟议第三方风险管理指导意见的意见提交截止日期从2026年11月16日延长至12月16日。
- •拟议指导意见基于原则且不具约束力，旨在帮助银行和信用合作社根据各第三方合作关系的风险量身调整风险管理实践。
- •定稿后，联邦银行业监管机构拟撤销现有第三方风险管理指导意见并以新版本取代，以促进一致性和审慎创新；NCUA则计划自行审查并更新相关指导意见。
- •在另一项公告中，美联储将专门针对美联储监管的传统社区银行制定的拟议第三方风险管理指南的意见征询期同样延长至12月16日。
- •该提案于2026年9月首次公开征求意见，同时发布了一份关于社区银行与核心服务提供商合作关系的声明。
华盛顿消息——联邦存款保险公司（FDIC）、美联储理事会、全国信用合作社管理局（NCUA）和货币监理署（OCC）于2026年11月13日宣布，将就管理第三方合作关系相关风险的拟议指导意见，把公众意见征询期延长至12月16日。原定意见提交截止日期为11月16日。此次延长将截止日期推后一个月，为相关各方提交反馈提供了更多时间。该联合公告于美国东部时间下午4:15发布，并刊登在美联储官网上。
拟议指导意见反映了各机构对金融机构第三方风险管理实践——即银行和信用合作社依赖外部服务提供商的安排——进行审查所积累的监管经验和教训。其目的是帮助银行和信用合作社根据各第三方合作关系所涉及的风险，量身调整自身的风险管理实践。该拟议指导意见采用基于原则的方式，与所有监管指导意见一样不具约束力，即阐述监管预期，但不对机构施加强制性要求。
定稿后，联邦银行业监管机构计划撤销现有的第三方风险管理指导意见，并以定稿后的新指导意见取而代之，以促进银行业的一致性和审慎创新。这一计划中的替换正是本次意见征询窗口的实际意义所在：在12月16日截止日期前提交的反馈，将有助于塑造最终取代现行版本的文件。NCUA也计划撤销其现有的第三方风险管理指导意见，并将自行开展审查，视需要更新相关指导意见。
美联储理事会在同日发布的另一项公告中表示，同样将针对美联储监管的传统社区银行量身制定的第三方风险管理指南的拟议文本，其意见征询期延长至12月16日，使两项意见征询的截止日期保持一致。
该提案于今年9月首次公开征求意见，当时各机构就拟议框架征集反馈，并同时发布了一份关于社区银行与核心服务提供商合作关系的声明——将这一框架与社区银行核心银行业务背后的外部服务提供商联系起来。该公告随征求意见的指导意见草案一同发布。
各机构已在《联邦公报》上发布两份相关通知：
- 《联邦公报》通知：拟议第三方风险管理指导意见；意见征询期延长（PDF）
- 《联邦公报》通知：面向传统社区银行组织的拟议第三方风险管理指南（PDF）
