英国金融行为监管局（FCA）开展了第二轮针对伦敦点对点（P2P）加密货币交易商的协调执法行动，执法人员联合英国税务海关总署（HMRC）和伦敦警察厅，走访了伦敦市内的三处场所。

根据该监管机构发布的新闻稿，此次联合行动于9月10日依据英国2017年反洗钱法规进行。执法人员在全部三个地点发出了停止经营函，要求涉嫌非法经营的业务停止运营。9月的突查行动紧随4月的首轮行动，FCA称4月行动取得的证据目前正在支持刑事调查。

该监管机构在X上的一则帖子中确认了此次行动：

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

根据英国规则，任何以经营方式与他人直接买卖加密货币的人士，都必须在监管机构注册。这种直接交易是P2P交易的定义性特征——交易在交易对手之间进行，而非通过中心化交易所；注册要求仅适用于以经营方式开展业务者，不适用于个人之间的偶发交易。据FCA称，目前英国全境没有任何已注册的P2P加密货币企业在运营。因此，从定义上看，该国每一项此类业务都是未注册的——这使得执法问题变成如何找到这些企业，而非区分合规者与违规者。

FCA对阵P2P

FCA在公告中表示，未注册的交易商游离于注册所要求的反洗钱管控之外——包括客户尽职调查和交易监控等义务——这使他们成为转移和清洗犯罪资金的渠道。

"任何经营未注册点对点加密货币业务的人，都应假设我们正在关注他们，"FCA执法与市场监督执行董事Steve Smart表示。

伦敦警察厅警长Sathish Alalasundaram则指出了实际操作中的困难。他表示，加密货币的复杂性以及"资金跨境管辖区转移的速度，给调查人员带来了持续的挑战"，并补充说，警方正在随着犯罪分子的手法调整而调整其打击策略。

FCA此前曾在该领域提起过诉讼。在其中一起案件中，FCA使Olumide Osunkoya因经营非法加密货币ATM网络而被判处四年监禁——这是英国首例此类判决——此外FCA还协助逮捕了两名涉嫌运营非法交易所的人员。

除反洗钱规则和金融推广规则外，英国的加密货币行业在很大程度上仍不受监管，这也是这些行动依据2017年立法而非任何加密货币专门法规开展的原因。这一情况将于2027年10月25日发生改变，届时FCA的新监管制度将正式生效，授权申请将于9月30日开放——这是希望在新制度下运营的企业迈出的第一步。