英国金融行为监管局（FCA）于9月16日星期三发布最终指引，明确了在该国加密资产监管制度于2027年生效后，哪些加密活动需要获得授权。就在此前一天，内政部与英国财政部承诺在三年内投入5亿英镑打击洗钱问题，两部门均表示，这一问题因人工智能和加密货币的兴起而加剧。对于一个此前仅在反洗钱注册制度下运作、而非获得完整金融服务授权的行业而言，这两项公告既划定了即将出台的监管规则的边界，也展现了其背后的执法机制。

最终指引涵盖的内容

在政策声明PS26/18中，FCA列出了属于未来监管制度范围内的活动。该制度基于2月4日由议会通过的《2000年金融服务与市场法（加密资产）2026年条例》。这些活动包括发行合格稳定币、运营交易平台、加密资产交易及安排交易、保管客户加密资产以及安排质押业务。

监管机构提醒企业不要以为其现有资质会自动延续。例如，根据《反洗钱条例》完成注册并不自动等同于根据《金融服务与市场法》获得完整授权。FCA建议企业——包括服务英国消费者的海外企业、电子货币发行机构以及正在试水加密市场的传统金融企业——在需要确定自身适用哪些许可时，寻求独立法律意见。

“我们正在构建一个企业、消费者和国际合作伙伴都能信赖的加密监管制度，”FCA负责消费者、支付与竞争的执行董事David Geale表示，并补充称最终指引为企业提供了“他们一直要求的明确性”。

授权通道9月30日开放

据FCA介绍，其授权将于9月30日开放。在2027年2月28日前申请的企业可适用过渡安排，而错过该窗口及过渡条款的企业可能不得不暂停运营，直至获得相应许可。完整监管制度将于2027年10月25日生效。

另一次征求意见将于10月进行，涵盖稳定币、自营交易、部分技术服务商、去中心化协议以及金融推广等议题。对企业而言，该次征求意见将是了解监管制度如何对待这些活动的下一个既定节点。

5亿英镑反洗钱特别工作组

周二，内政部与英国财政部公布了其5亿英镑的执法行动，从警方、国家打击犯罪局（NCA）和皇家检察署增派500名新人员。《反洗钱与资产追回战略》的资金预计将在三年内通过对受监管企业征收的经济犯罪税筹集，这意味着此次执法行动由受监管行业出资，而非一般税收。

内政部指出，洗钱问题——NCA估计每年有超过1000亿英镑通过英国或英国企业架构流转——“近年来因金融科技、加密货币和人工智能的兴起而不断加剧”。内政大臣Shabana Mahmood将有组织犯罪“背后的犯罪头目”列为该计划的重点打击对象，而非其基层马仔。

加密货币在此次打击行动中的位置

加密货币在该战略中并非无关紧要。新人员的工作将建立在“破坏行动”（Operation Destabilise）的基础上，这是NCA对将街头现金转换为加密货币以供有组织犯罪使用的俄语网络的调查。据GOV.UK介绍，该行动在不到一年内已逮捕119名涉嫌洗钱者，并查获超过2500万英镑的现金和加密货币。在NCA与财政部和FCA商定的九项经济犯罪优先事项中，加密资产位列第三，而FCA将在这场斗争中承担更重要的角色。

反腐败慈善机构Spotlight on Corruption表示，该战略将使FCA成为针对律师、会计师和公司注册代理人的反洗钱“超级监管机构”。FCA执法与市场监督总监Steve Smart对该计划表示支持，称“无论是在国内还是国外，只有全系统齐心协力，我们才能打击有组织犯罪”。

来源：Cryptopolitan