监管动态 | 英国监管机构六个月内第二次执法打击非法P2P加密交易
要点速览
- •FCA、英国税务海关总署和伦敦警察厅于2026年9月10日开展行动,突击检查了三处涉嫌从事未注册P2P加密交易的伦敦场所,并向所有三处地点发出停止经营函。
- •这是FCA六个月内对非法P2P加密业务的第二次协同打击,此前2026年4月的行动所收集的证据正被用于支持刑事调查及进一步执法行动。
- •FCA表示,目前英国没有任何已注册的P2P加密业务在运营,未注册经营者不受旨在发现和防止洗钱的管控约束,可能成为犯罪资金的潜在通道。
- •此次最新行动依据英国《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移条例》执行,该条例持续适用,而英国更广泛的加密资产监管制度预计要到2027年10月才生效。
- •在另外的行动中,FCA已起诉一个非法加密ATM网络的运营者,并协助逮捕了两名涉嫌运营非法加密交易所的人员。
英国金融行为监管局(FCA)加大了对非法点对点(P2P)加密货币交易的执法力度,突击检查了三处涉嫌经营未注册加密业务的伦敦场所,这是该监管机构六个月内的第二次此类行动。
此次行动于2026年9月10日由FCA联合英国税务海关总署(HM Revenue & Customs)及伦敦警察厅(Metropolitan Police Service)执行。执法人员在这三处地点均发出了停止经营函,要求涉嫌企业停止交易。
P2P加密交易是指个人之间直接买卖数字资产。根据英国规定,任何人在英国以经营方式从事此类活动,都必须向监管机构取得相应注册。FCA表示,目前英国没有任何已注册的P2P加密业务在运营。
据该监管机构称,未注册经营者游离于旨在发现和防止洗钱的管控之外,因此可能为犯罪分子转移和清洗非法资金提供渠道。
FCA执法与市场监督执行董事Steve Smart表示:“我们与合作伙伴一道,持续追踪和打击非法加密活动。任何经营未注册P2P加密业务的人都应 assumed 我们正在关注他们。”
参与此次行动的伦敦警察厅警长Sathish Alalasundaram表示:“执法部门及合作机构正付出巨大努力打击涉及数字资产的犯罪活动。加密货币的复杂性,加上资金跨境转移的速度,给调查人员带来了持续的挑战。随着犯罪分子不断调整手法,伦敦警察厅也在不断发展和调整我们的侦查能力与打击策略,将违法者绳之以法。”
此次最新行动是继FCA于2026年4月对非法P2P加密业务采取行动之后的又一举措——那是英国首次此类协同打击。监管机构表示,在该次行动中收集的证据正被用于支持刑事调查及进一步的执法行动。
“六个月内的第二次协同执法行动证实,FCA已从发出警告转向积极打击未注册的P2P加密业务。任何未取得适当注册而以经营方式从事交易的操作者,都面临现实的刑事责任风险,”Gherson Solicitors LLP顾问Caroline Black表示。
在另外的行动中,FCA还起诉了一个非法加密ATM网络的运营者,并协助逮捕了两名涉嫌运营非法加密交易所的人员。
监管机构表示,此次最新行动依据英国《2017年洗钱、恐怖主义融资和资金转移条例》执行。
对经营者而言,行动时机的意义在于:此次执法依据的是已经生效的规则,而英国更广泛的加密资产监管制度预计要到2027年10月才会生效。FCA指出,在该更广泛制度生效之前,加密货币在英国仍属高风险投资,除反洗钱和金融推广规则外,基本不受监管。
