更新(2026年11月3日 UTC上午7:35): 本文已更新，加入FATF发言人的评论及其2026年7月报告的更多细节。

金融行动特别工作组(FATF)正在对加密货币活动显著的辖区启动定向审查，旨在弥补各国政府在执行全球反洗钱标准方面存在的缺口。由于此次审查将聚焦于承载全球大部分加密活动的市场，其结果将提供一个跨市场的视角，展示行业主要辖区如何执行这些标准。

上周五，这一制定全球反洗钱标准的政府间机构表示，审查将主要聚焦于拥有“重大重要性”虚拟资产服务提供商(VASP)活动的辖区，并考虑其现有的评估状态。根据FATF的框架，VASP——即代表客户兑换或转移加密货币的交易所和钱包提供商等企业——应获得许可或注册，并受到反洗钱管控。

一位FATF发言人提到了其2026年7月报告，该报告列出了FATF成员及其他拥有重要VASP活动的辖区。表中列出的辖区——包括美国、英国、新加坡和阿联酋——合计约占全球虚拟资产市场的97%。

发言人未确认将从现有名单中选择哪些辖区接受审查。初步结果定于2027年6月发布，更多结果将于2027年10月跟进，6月的发布将是审查结果的首次公开亮相。

对于非成员辖区，列入该表格需要占全球加密货币交易量的0.25%以上，或在加密货币持有和采用方面排名前30。FATF指出，列入该表格并不代表某个辖区存在非法金融风险或符合FATF标准——随着审查的推进，这一区别值得牢记，因为庞大的加密货币市场与监管完善的市场并非一回事。

加密货币立法快于执法

7月的报告发现，83%的受调查辖区已通过落实加密货币“旅行规则”的立法——该标准是FATF于2019年扩展至虚拟资产的——该规则要求加密货币服务提供商共享转账发送方和接收方的信息。然而，执法却滞后：在91个拥有“旅行规则”立法的辖区中，有55个尚未就合规采取监管或执法行动。已颁布规则与主动监管之间的这种差距，正是此次审查旨在考察的实施缺口。

各监管机构还难以识别未获许可的加密货币企业，也难以监管从海外为本地客户提供服务的服务提供商。