欧盟各成员国的监管机构向《金融时报》透露，诈骗者正冒充欧洲监管机构和加密货币交易所，将在欧盟新MiCA框架下被迫关停的公司的客户作为目标。

欧洲证券和市场管理局（ESMA）确认已获悉"涉及滥用ESMA标识和身份的欺诈行为"，包括用于推广诈骗的伪造文件。这一警告发布于7月1日欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）过渡期结束之后。MiCA以一项可在全部27个成员国通行的统一授权取代了此前各国各自为政的监管制度。MiCA是主要经济体出台的首部综合性加密货币监管法规，涵盖交易所服务、托管和代币发行——这意味着此前在较为宽松的各国制度下运营的企业如今面临统一的资本、治理和消费者保护标准。

ESMA于7月底更新的注册名单上仅有323家公司。数据提供商VASPnet上个月估计，超过1,700家未获许可的公司现在必须停止运营。错过截止日期的公司正在非法经营，必须通知客户提取或转移其资产。

这一状况导致大量人群匆忙将资金转移至不熟悉的服务商——而这恰恰是犯罪分子所利用的时机。"此时此刻，诈骗者比平时有更多的可乘之机，"法国金融市场管理局（AMF）执行董事Stéphane Pontoizeau告诉《金融时报》。

AMF记录了诈骗者冒充其工作人员的案件，指示未获许可公司的客户将资产转移至欺诈性网站。荷兰监管机构金融市场管理局（Autoriteit Financiële Markten）建议交易者对任何第三方提出的资金转移请求保持谨慎，并应在服务商的官方网站和应用程序上核实此类指示。

AMF并未对在法国运营的未获许可公司设定激进的下线期限，而是有意采取了审慎的态度。其理由是：人为制造的紧迫感恰恰是驱使人们落入骗局的因素。Pontoizeau表示，当犯罪分子冒充AMF或已获许可的公司时，监管机构将把案件移交执法部门，并敦促客户在选择替代服务商时从容行事。

MiCA截止期限的影响

MiCA的过渡期于7月1日结束，在欧盟范围内建立了统一的授权框架。Coinbase、Kraken和OKX是已获得许可的公司之一。作为最大的未获许可交易所，Binance在6月撤回了在希腊的申请，此前有报道称希腊监管机构打算拒绝其申请，Binance表示将在其他司法管辖区寻求批准。西班牙证券监管机构在截止日期前几天排除了任何延期的可能性。这一结果意味着服务商已退出市场的欧盟居民现在可选择的MiCA许可替代方案更为有限——客户流量集中在Coinbase和Kraken等公司，而其他主要交易所仍在通过各国审批程序。

Chainalysis估计，去年加密货币诈骗和欺诈造成的损失达到170亿美元——这是基于历史趋势的预测——而五年前这一数字为60亿美元。冒充身份是该公司追踪的增长最快的欺诈类别之一。