欧盟 MiCA 过渡期为加密诈骗分子打开可乘之机，监管机构发出警告

数百家未持牌公司被迫停业清算

欧洲监管机构警告称，犯罪分子正在利用欧盟新加密监管框架带来的混乱，冒充交易所和监管机构以窃取客户资金。

多个成员国的官员报告称，自7月1日以来，欺诈尝试有所增加。7月1日是加密公司根据欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA）取得牌照的截止日期。MiCA 于2024年底正式对加密资产服务提供商生效，是欧盟在27个成员国范围内建立统一数字资产规则手册的标志性尝试——取代此前允许企业在不同标准下运营的零散国家制度。过渡期曾给予已在国家法律下注册的公司申请 MiCA 授权的时间，但对未能获得批准的公司而言，这一窗口现在已经关闭。根据《金融时报》的说法，这些公司如今必须停止运营，并指示客户转移资产——这为冒充合法机构的诈骗分子创造了机会。

法国金融市场管理局（AMF）执行董事 Stéphane Pontoizeau 表示：“此刻对于诈骗分子来说，比平时更是一个机会。” 他说，监管机构已经看到一些案例，犯罪分子假装成 AMF 员工或持牌交易所，诱导客户将资产转移到欺诈网站。

此前在国家规则下运营的数百家公司已被迫在欧盟范围内收缩业务或退出市场。欧洲证券和市场管理局（ESMA）列出已有323家公司获得 MiCA 牌照，而数据提供商 VASPnet 估计，超过1,700家未持牌公司必须关闭。此次整合的规模凸显了 MiCA 合规成本之高，包括资本储备、托管保障、治理以及反洗钱控制等要求，许多较小公司都难以满足。

包括 Coinbase、Kraken 和 OKX 在内的主要交易所已获批准。全球最大的加密交易平台 Binance 尚未获批。

监管机构应对冒充风险

ESMA 表示，已知悉有人试图滥用其标识和身份，包括使用伪造文件来推广诈骗。荷兰金融市场管理局（Autoriteit Financiële Markten）表示，诈骗分子可能会针对正在寻找新持牌服务提供商的客户。该监管机构敦促交易者通过官方渠道核实信息，并在接到不明第三方联系时避免转移资金。

英国皇家联合军种研究所金融与安全中心创始主任 Tom Keatinge 表示，监管不确定性往往会为“诈骗分子提供绝佳机会”，尤其是在客户面临钱包服务提供商关闭所带来冲击之际。

据报道，一些欧盟国家收到了大量临近截止时间的牌照申请，这也引发外界对国家监管机构能在多大程度上打击诈骗和无牌运营者的疑问。为减少恐慌，AMF 没有对未持牌公司设定严格的停业期限。Pontoizeau 表示，监管机构希望客户有时间谨慎选择新的服务提供商，而不是仓促作出可能使其暴露于诈骗风险中的决定。

AMF 表示，一旦发现犯罪分子冒充监管机构或持牌公司，将通知执法部门。荷兰当局也同样提醒交易者保持谨慎，在不确定时参考公开可获得的信息。