美国起诉书指控爱德华·津巴迪策划1.65亿美元加密货币庞氏骗局
要点速览
- •亚特兰大大陪审团于2026年7月8日提交的起诉书包含25项指控：十二项电信欺诈、十二项洗钱和一项洗钱共谋，每项欺诈和洗钱指控的法定最高刑期均为20年监禁。
- •津巴迪的“加密计划”并不销售加密货币，而是以550美元的价格营销在线广告套餐，并保证25%的月回报率，这一产品设计旨在吸引小额投资者。
- •检察官指控津巴迪在外汇投机中亏损了超过3,400万美元的投资者存款，并将至少1,000万美元用于个人目的，其中包括为他的一个儿子购置房产。
- •在得知联邦调查局的调查后，津巴迪于2025年7月逃往斐济，并于2026年8月14日在联邦调查局和美国国务院的协调下被驱逐出境，美国调查人员随后陪同他前往洛杉矶。
- •联邦调查局亚特兰大分局主导了此次调查，美国证券交易委员会、商品期货交易委员会和佐治亚州州务卿办公室提供支持，美国联邦检察官西奥多·赫茨伯格指出，受害者遍布世界各地。
在斐济将59岁的爱德华·津巴迪驱逐出境数日后，亚特兰大的美国联邦检察官公布了一份针对他的起诉书。据调查人员称，他诈骗了6,000多名投资者，涉案金额达1.65亿美元。
承诺每月25%回报的广告套餐计划
从形式上看，“加密计划”根本不销售任何加密货币。它将自己包装成一个在线广告套餐的销售系统：任何支付550美元的人据称都可以获得广告位，并每月收取25%的收益。相对较低的入门槛尤其吸引了小额投资者。
这种构造在加密货币投资诈骗中屡见不鲜。只要将产品声明为广告或消费者服务，就可以在形式上使其游离于证券监管之外，招股说明书和注册义务也随之被规避。在实践中，这一邀约不过是回报承诺而已。监管机构此前已取缔过完全相同的基于广告的构造：2012年，美国证券交易委员会（SEC）关停了Zeek Rewards——一个从参与者手中募集了数亿美元的在线广告“利润分享”项目。
这一承诺经不起任何审视。每月25%的回报在不复投的情况下相当于每年300%，而将每笔收益继续复投的投资者最终可获得超过1,300%的回报。无论市场环境如何，没有任何广告业务能赚取这样的利润率，检察官和监管机构多年来一直将保证固定回报列为庞氏骗局最明显的警示信号之一。尽管如此，津巴迪仍将25%作为固定收益率进行营销。
津巴迪是美国佐治亚州弗劳里布兰奇市居民。他从2022年6月运营该计划至2023年8月，历时约14个月。
资金去向
起诉书追溯了资金的流向。津巴迪几乎没有购买任何广告位。相反，他用这些存款在外汇市场投机汇率，据称亏损超过3,400万美元。他还将至少1,000万美元用于私人目的，这些资金用于为其一个儿子购置房屋以及支付抚养费用。
与此同时，该计划用新客户的存款向早期投资者支付收益——正是这种机制使一个系统沦为庞氏骗局。
逃往斐济，最终被驱逐至洛杉矶
2025年7月，津巴迪在得知联邦调查局（FBI）正在调查他之后前往斐济；当时，这一涉嫌骗局已过去近两年。他在南太平洋度过了一年多时间，远在美国检察官的直接触及范围之外。这段滞留让他付出的代价不止于行动自由：2026年5月，他因担心在弗吉尼亚州被捕而缺席了其中一个儿子的婚礼。
2026年8月14日，斐济当局最终将津巴迪驱逐出境。斐济方面此前与美国联邦调查局和美国国务院协调了此次驱逐行动。美国调查人员为此前往该岛国，并随后陪同他乘坐返程航班前往洛杉矶。驱逐是由政府下令的行政驱逐措施；与正式引渡不同，它无需基于条约的司法程序，这也是一旦当地当局决定采取行动，此类移交便能迅速完成的原因。三天后，被告将首次出庭联邦法院——在这场初次聆讯中，指控将被正式宣读，审前释放问题也将作出裁决。
位于亚特兰大的美国佐治亚州北区联邦检察官办公室负责此案。美国联邦检察官西奥多·赫茨伯格在记者会上公布了起诉书，并强调此案的国际层面：他表示，津巴迪的受害者遍布世界各地。
起诉书列出十二项电信欺诈指控
亚特兰大大陪审团早在2026年7月8日便已提交起诉书，比驱逐行动早了足足五周。因此，这份起诉文件出自津巴迪仍身在斐济的时期。
总体而言，起诉书包含25项指控：十二项电信欺诈、十二项洗钱以及一项洗钱共谋。根据美国法律，只要行为人以电子方式实施欺骗即构成电信欺诈——对于在线销售的投资产品而言，这几乎总是成立。相比之下，洗钱指控针对的是资金存入后的流向：任何人将欺诈所得经由更多账户和工具转移，在美国法律下即构成单独罪行。各项指控可以叠加、互不替代，这也是欺诈与洗钱指控在此类诉讼中常常并列出现的原因。根据美国法律，每项电信欺诈和洗钱指控的法定最高刑期均为20年监禁，且法院在欺诈案件中通常必须责令向受害者作出赔偿；投资者实际能追回多少，取决于调查人员能够追踪和查封的资产。
联邦调查局亚特兰大分局主导了此次调查。证券监管机构美国证券交易委员会（SEC）、期货监管机构商品期货交易委员会（CFTC）以及负责该州证券监管的佐治亚州州务卿办公室也参与了调查。参与机构的广泛程度表明，当局并未将此案视为一起地方性犯罪。目前，一名公设辩护律师在洛杉矶代理津巴迪的案件；该辩护律师起初未回应置评请求。
调查人员认出已知的加密庞氏骗局模式
此案的突出之处并非单笔巨额投资，而是投资者的数量之多。超过6,000名受害者和逾1.65亿美元的损失平均下来，每名投资者约合2.7万美元，而入门成本仅为550美元。这一悬殊差距表明，一旦一个系统运行数月并触及大量账户，小额个人存款便会产生巨大的杠杆效应。
调查人员对这一基本模式并不陌生。多年来，提供固定高月回报的计划一直是联邦调查局、证券交易委员会和商品期货交易委员会重点监控的对象。包装因案而异，但回报承诺始终不变。在公布起诉书时，赫茨伯格描述了此类邀约为何甚至对已经亏损的投资者也能奏效：
“如果有人向你承诺每月25%的回报率，并对过去‘不小心’亏掉你的钱表示懊悔，你可能会愿意继续跟他走——因为你已迫不及待地想拿回自己的钱。”——美国佐治亚州北区联邦检察官西奥多·赫茨伯格
此类案件的结局同样一再重演。加密货币欺诈案的被告人屡屡迁往引渡协议有限的国家；即便如此，驱逐出境和当地当局的配合通常会将他们缉拿归案。对投资者而言，警示信号正是承诺本身：受监管的市场中不存在保证每月25%回报率的产品。