加密货币欺诈每年从受害者手中夺走数十亿美元，许多骗局在损失显现之前长期伪装成合法投资。本文基于美国联邦调查局（FBI）、Chainalysis、商品期货交易委员会（CFTC）等机构的数据，列出了加密货币、应用程序或交易网站可能为骗局的十个警示信号。

单一信号并不能证明欺诈。但当多个信号同时出现时，就有充分理由停下来，在汇出任何资金前核实一切。

加密货币骗局问题有多严重？

FBI 互联网犯罪投诉中心记录显示，2024年与加密货币相关的损失约为93亿美元，投诉接近15万起——较2022年增长66%。投资欺诈占2024年数字中的58亿美元，该类别包括“杀猪盘”骗局，即骗子先与受害者建立信任，再推销虚假投资。

网络安全公司 Group-IB 援引一项估计称，2025年加密货币骗局损失达170亿美元，这一数字与 AI 驱动的欺诈以及大规模、有组织的诈骗行动有关。

骗子青睐加密货币有多个原因：资金流动迅速且可跨境，已确认的交易无法撤销，而且——正如联邦贸易委员会（FTC）指出的——加密货币支付不具备信用卡所提供的法律保护。尽管部分交易详情在区块链上公开可见，但将钱包与真实个人关联起来仍然困难，这有助于欺诈者隐匿。

信号1和2：承诺巨额回报

信号1：保证收益或超高利润

FTC 表示，只有骗子才会保证利润或高额回报。没有人能保证加密货币投资一定会赚钱，而且加密货币没有任何低风险可言：价格可能每小时都在波动，FTC 指出，今天价值数千美元的投资明天可能只值几百美元。

CommBank 同样将低风险、高回报的报价以及声称使用 AI 或算法交易系统的说法列为骗局迹象。据 DataExpert 称，“保证盈利”和“无风险交易”等说法都是危险信号。

信号2：回报取决于投入金额

CFTC 警告称，一些虚假网站提供“投资计划”，承诺50%、75%、100%或200%以上的回报，承诺的收益随入金增加而增加。这些“升级”旨在诱使受害者不断投入更多资金。

Binance Academy 描述了类似案例：一个骗局网站为更大额入金提供更高的 VIP 等级，并以 USDT 付款可获10%返现。受害者始终无法提取资金。

此类架构通常像庞氏骗局或金字塔骗局一样运作。庞氏骗局用新投资者的钱支付老投资者，而金字塔骗局则为招募他人支付报酬。Binance Academy 指出，这两种模式在数学上都不可持续，最终必然崩盘。

信号3：主动找上门的联络

Yorkshire Building Society 表示，三分之二的加密货币骗局始于社交媒体，其他则通过短信、电子邮件或电话开始。CFTC 报告称，绝大多数加密货币和外汇欺诈始于社交媒体或即时通讯应用。

FTC 描述了一种常见情形：一位所谓的“投资”主动联系你，承诺让你的资金增值，并将你引导至一个看起来真实但实为虚假的网站。Binance Academy 记录了 Facebook 和 Instagram 上的诈骗广告，将人们引入 WhatsApp 和 Telegram 群组，群内大多数成员都是推动特定代币的虚假账号。

名人代言是另一种伎俩。FTC 强调，名人不会通过社交媒体联系人们帮其加密资产翻倍，Yorkshire Building Society 补充说，代言图片和视频往往是使用 AI 工具制作或篡改的。

信号4和5：先建立信任，再施加压力

信号4：先私人联络，后诱导投资

据 Binance Academy 称，“杀猪盘”是增长最快、损失最高的骗局类型之一。骗子会花几天、几周甚至几个月建立信任，然后话题转向投资，并将受害者引导至一个显示虚假利润的假交易平台。早期，小额提现可能会成功——以此建立信心并引导更大额的入金。

2024年，投资欺诈约占 FBI 加密货币相关损失的62%。美国司法部诈骗中心打击工作组在成立后的前三个月内，查获了与这些网络相关的超过5.78亿美元加密货币。

一些骗子还会充当“教练”。Yorkshire Building Society 表示，教练可能会讲解如何绕过银行的防骗检查，并指导受害者在银行询问时如何应答。DataExpert 还警告要注意共享屏幕或安装 AnyDesk、TeamViewer 等工具的要求，这会让对方控制你的设备。

信号5：催促快速行动

DataExpert 报告称，骗子推动目标在思考之前就采取行动——声称市场“即将爆发”，或“独家机会”即将关闭。CommBank 建议人们不要被施压所动摇，并指出骗子利用加密货币的复杂性来迷惑受害者。Yorkshire Building Society 表示，感到被催促本身就是骗局正在进行的信号。

信号6：要求以加密货币付款

FTC 明确指出，只有骗子才要求以加密货币付款：任何合法企业或政府机构都不会要求你预先发送加密货币，无论是用于购买商品还是保护你的资金。欺诈者冒充知名公司、银行、政府机构甚至雇主，声称你的账户存在风险，然后指示受害者购买加密货币来“解决问题”。

加密货币 ATM 是一个不断增长的渠道。FBI 报告称，2025年1月至11月，加密货币 ATM 骗局损失达到3.335亿美元，其中超过85%的报告损失来自60岁以上的成年人。FTC 表示，在某些情况下，骗子会在受害者使用 ATM 时保持通话，逐步指导操作并提供一个二维码，将资金直接发送到骗子的钱包。

CFTC 指出另一个线索：假平台通常不接受银行转账，而是引导用户在真实交易所购买加密货币后再转出。银行转账和银行卡付款有欺诈检查，而区块链转账则没有。

信号7和8：经不起核实的平台

信号7：无注册信息、地址或电话

CFTC 表示，向美国客户销售外汇或衍生品的公司必须在 CFTC 注册并加入全国期货协会。加密货币交易平台被视为货币服务企业，必须在 FinCEN 注册，许多州还有自己的规定。仅有注册并不能防止欺诈，但 CFTC 表示，大多数骗局涉及未注册的公司、人员和产品——这使得注册状态成为在任何地方开户前首先要核查的事项之一。

缺失联系方式是另一个警告。CFTC 称，没有公司地址的网站很可能不想让你知道它在哪里，而没有客服电话的网站则是骗局的确定迹象。DataExpert 还将缺失公司注册号列为警示。

信号8：对不上的细节

CFTC 建议在 lookup.icann.org 查询域名年龄：如果一家公司自称有多年历史，但域名只有几周时间，那就是骗局。其他线索包括失效链接、拼写错误以及你从未听说过的奖项。虚假推荐信也很常见，该机构建议将网站名称与“骗局（scam）”“欺诈（fraud）”或“评价（reviews）”等词一起搜索。

Group-IB 的研究显示了此类操作的规模。据称，CryptLabs 犯罪团伙从法国、比利时和卢森堡的法语受害者那里窃取了约4.8亿欧元，使用了350多个域名，冒充40多家银行、金融科技公司和加密平台。假冒的“客户经理”致电受害者并催促其增加入金。

信号9和10：炒作与无法提现

信号9：缺乏实质内容的炒作

一些骗局依靠炒作。在拉高出货（pump-and-dump）中，推手推升代币价格后卖出；在卷款跑路（rug pull）中，开发者卷走资金并抛弃项目。Group-IB 报告称，2025年 rug pull 造成了超过60亿美元的损失，价格峰值通常出现在拉盘信号后70秒内。

两个案例说明了这一模式。Group-IB 称，17个钱包在价格下跌90%之前将价值2.27亿美元的 OM Mantra 代币转移到交易所。$LIBRA 代币市值达到45.6亿美元后，内部人士抛售，价格下跌94%。

Binance Academy 建议在购买前问几个问题：代币供应是否由少数钱包持有？团队成员是谁，过往记录如何？是否有清晰的白皮书和独立的代码审计？CommBank 对首次代币发行（ICO）给出了类似建议，警告不切实际的回报、模糊的目标、代币缺乏明确用途以及催促尽早购买的施压。

信号10：你无法提取资金

这是大多数受害者最后才注意到的信号。DataExpert 表示，骗子会在释放资金前要求额外费用、税费或验证费用，而正规平台会预先说明费用，并且从不需要额外入金才能释放你自己的资金。最终，网站可能停止运作，你的联系人可能不再回复——随后可能出现第二重骗局：有人收取费用承诺帮你追回资金，但追回永远不会发生。

更新的手段：AI、深度伪造与钱包清空工具

传统骗局如今正借助 AI 工具被放大。Group-IB 援引 Chainalysis 的一份报告称，与 AI 服务提供商相关的骗局平均每次行动获利320万美元——大约是无 AI 方案的4.5倍。

深度伪造可以复制交易所工作人员、公众人物或家庭成员的声音和面容。Binance Academy 建议，无论信息声称来自谁，都应通过官方渠道核实任何意外消息。

钱包清空工具是另一威胁。Group-IB 表示，Inferno Drainer 工具包在2024年和2025年的六个月内从超过3万个钱包中窃取资金，即便在2023年底宣布关闭之后仍在运作，此类工具包在 Telegram 上的售价可低于500美元。一次攻击活动假冒税务机关，要求受害者支付加密货币税费；受害者要么输入助记词，要么签署了清空其钱包的交易。

规则很简单：任何真正的服务都不会索要你的助记词或私钥，Binance 也表示绝不会索要你的密码。

如果你怀疑是骗局该怎么办

立即停止汇款。DataExpert 表示，无视对“追回费”、税费或验证费用的要求，因为这些通常是为了骗取更多资金。

保存聊天记录、电子邮件、交易记录和截图，记下姓名、电话号码和网站，然后向警方报案。在美国，FTC 列出了几个举报加密货币欺诈的渠道：ReportFraud.ftc.gov、CFTC.gov/complaint、sec.gov/tcr、ic3.gov 以及你使用的交易所——提交至 ic3.gov 的投诉是 FBI 损失统计（包括2024年记录的93亿美元）的基础。在澳大利亚，CommBank 建议联系澳大利亚网络安全中心和 IDCARE 支持热线。

这些骗局的共同点是施压与看似好到不真实的报价相结合。在汇出任何东西之前，亲自核实每一项声明，就是最好的防御。

资料来源

• Common Cryptocurrency Scams and How to Avoid Them (Binance Academy)
• Caution on the Rising Number of Crypto Scams (Binance Support)
• What To Know About Cryptocurrency and Scams (Federal Trade Commission)
• Crypto scams (CommBank)
• Cryptocurrency Scams: The 10 Most Common Types and How They Work (Group-IB)
• How to recognize crypto fraud: 10 signs you may have become a victim (DataExpert)
• 10 Signs of a Scam Crypto or Forex Trading Website (CFTC)
• How to spot and avoid cryptocurrency and bitcoin scams (Yorkshire Building Society)

本报告最初由 Blockonomi 发布于 https://blockonomi.com/how-do-you-know-if-a-cryptocurrency-is-a-scam/。