欺诈者冒充欧盟监管机构，针对受MiCA截止日期影响的加密货币用户

冒充金融监管机构和持牌加密货币交易所的欺诈者正积极针对仍在转移资产的加密货币持有者，此前欧盟根据《加密资产市场监管法规》（MiCA）设定的许可截止日期已过。MiCA是欧盟管理加密资产发行方和服务提供商的综合框架——涵盖托管、交易所运营、交易平台和咨询服务——是全球主要司法管辖区中首批实施的此类监管制度之一。

多家监管机构——包括法国金融市场管理局（AMF）、荷兰金融市场管理局（AFM）以及欧洲证券和市场管理局（ESMA）——向《金融时报》描述了这一欺诈模式。

据监管机构介绍，诈骗分子联系未获得MiCA授权的公司的客户，自称是监管机构或加密货币交易所的工作人员，然后将受害者引导至由犯罪分子控制的欺诈网站或账户。监管机构强调，他们从不会主动联系消费者并要求其将资金转入任何特定账户。

MiCA过渡期已于7月1日正式关闭。根据ESMA截至8月4日的注册名录更新，26个欧盟成员国共有322家获得授权的加密资产服务提供商（CASP）在列。未列入该名录的每一家提供商都失去了在欧盟境内为客户提供服务的合法权利。该名录可在ESMA网站上公开查询，消费者可在发起任何转账之前直接核实一家公司是否持有有效授权。

监管机构指示用户转移资产

在6月23日发布的公开声明中，ESMA命令未获授权的提供商"立即停止接纳新的欧盟客户"，并将其剩余服务严格限制在"出售或转让加密资产、重新分配资产或平仓所需的行动"。声明指出，托管服务仅可在严格需要的期限内继续，以完成有序退出。

该声明同时建议客户查询ESMA官方名录，如果其提供商未获授权，则将其持有的资产转移"至已获授权的CASP（如已确定），或转移至自托管钱包"。

监管机构解释称，这一大规模资产转移窗口正是欺诈者所利用的：大量用户同时收到合法的资金转移指令，为冒充骗局创造了有利环境。

授权审批在截止日期前密集集中。6月有76家公司进入名录——自MiCA制度启动以来单月数量最多——7月又增加了31家。OKX欧洲首席执行官Erald Ghoos此前曾预测，80%的加密货币公司将无法满足MiCA要求，并被逐出欧盟。

冒充欺诈呈上升趋势

Chainalysis的数据显示，2025年冒充诈骗同比增长1,400%，平均欺诈支付金额从782美元升至2,764美元。该区块链分析公司估计，全年加密货币诈骗和欺诈总损失约为170亿美元。

据CryptoPotato报道，一名来电者冒充英国高级警官，将受害者引导至一个旨在窃取其助记词的网站，导致价值210万英镑的比特币从冷钱包中被盗。此外，FBI已发出警告，称在Tron网络上出现了一种带有"FBI message"主题行的欺诈代币，旨在窃取钱包访问凭证。

ESMA表示，各国主管当局已与相关公司直接接触，鉴于过渡期已正式结束，现可对未获授权的提供商采取协调执法行动。