中国法院判处四方支付平台五名运营者三至六年监禁，该案涉及一个在线赌博支付网络，通过$USDT、银行卡和第三方支付账户处理了超过29.5亿元人民币（约4.28亿美元）的资金。

据澎湃新闻报道，内蒙古自治区锡林郭勒盟中级人民法院于6月26日维持了马的非法经营罪定罪。该裁定维持了马四年六个月的刑期和300万元罚款。

马案是与四方相关的一系列起诉中的最后一项判决。四方被认定为一种第四方支付运营模式，为在线赌博业务提供支付通道。法院还责令相关部门追缴马的违法所得295万元。

澎湃新闻援引的庭审记录显示，马及其他四名被告在2022年5月24日至2023年10月18日期间从事了非法支付处理业务。该网络通过关联10家第三方支付公司的105个商户账户路由资金。

记录显示，部分被告通过$USDT钱包收取佣金或返佣，其他款项则通过银行卡支付。检察机关将该活动定性为无证支付结算服务，并以非法经营罪对被告提起指控。

朱某被判处五年有期徒刑并处罚金80万元。张某被判处六年有期徒刑并处罚金85万元。澎湃新闻报道，其余被告被判处三至六年不等的有期徒刑。

四方将赌博平台与支付通道对接

据该系列案件的第一份判决书，朱某、张某、唐某、杜某和马某于2022年5月开始搭建该运营体系，此前他们了解到为赌博平台提供支付服务可带来可观利润。

法院文件显示，该团伙委托搭建了32个收付款平台，在中国境外租用服务器，并联系了运营境外赌博网站的人员。他们建立的系统将赌博业务与在已有第三方支付公司开立的商户账户连接起来。

澎湃新闻报道，四方作为第四方（即聚合）支付服务运营，而非持牌支付服务提供商。此类平台整合银行和第三方支付机构提供的支付接口，使商户能够通过单一系统从多个渠道收款。在本案中，这一结构至关重要，因为检察机关将赌博相关款项通过商户账户、银行卡和$USDT钱包的路由行为定性为无证结算活动，而非普通商户支付处理。

调查人员表示，朱某和张某负责管理支付路由、协调第三方支付机构、处理投诉以及安排利润分配。马某负责介绍支付通道、提供商户注册材料，并协助商户在第三方支付公司开立账户。

根据法院认定的事实，马某还介绍了中间人，并协助处理商户申请审核和资金转账过程中出现的问题。

检察机关最初指控该团伙通过向关联境外赌博网站的商户转账收取1.45%的佣金，获利4285万元。然而，法院最终认定多名被告的最终获利金额远小于此。

司法记录显示，与张某相关的一个钱包在2022年7月至2023年10月期间通过485笔存入交易收到414.6万$USDT。同一记录将这些存入估值约为2695万元。

另一个钱包通过497笔转出交易转出409.7万$USDT。朱某、张某和杜某还通过11笔线下交易将190.5万$USDT兑换成现金，法院将这些现金兑换估值约为1238万元。

对于马某，从OKX应用获取的记录显示，有152笔转账共计719,176.7$USDT转入其提供的钱包。法院将这些代币估值约为467万元，并扣减了同案被告退还的172万元，最终认定马某的违法所得为295万元。

$USDT证据在中国法律框架下引发质疑

澎湃新闻报道，二连浩特的调查人员在办案过程中从Tether获取了钱包地址，从OKX获取了交易详情。华东政法大学副教授王锡华在接受该媒体采访时表示，当代币未经过存有身份识别记录的交易所时，将可追溯的区块链转账与真实个人建立关联仍然困难。

马某的辩护律师辩称，调查人员未证明马某经手了多少支付账户，也未解释100多笔$USDT转账的用途。澎湃新闻表示，已就证据、估值和跨境数据采集等问题向锡林郭勒法院请求置评，但在发稿前未收到回复。

该裁定出台之际，中国法学学者和检察机关正呼吁制定更明确的加密货币相关洗钱案件规则。正如crypto.news此前报道，7月13日发表于《检察日报》的一篇文章将刑事责任、证据收集和资产追缴列为中国现行框架下持续存在的三大难题。

湘潭市岳塘区的检察官和湘潭大学法学院教授指出，加密货币的匿名性、去中心化和跨境特征增加了调查难度。他们还提到中国修订后的《反洗钱法》与《刑法》第一百五十一条之间存在不一致之处。

这些问题在四方等案件中尤为关键——法院需要评估区块链记录、交易所数据、钱包控制和代币估值，同时确定应将多少收入归因于每位被告。

中国最高人民检察院于6月披露，2025年1月至2026年5月期间，有关部门起诉了1200余名涉毒洗钱人员。在其中一起案件中，一名法院判处毒品贩子李默波死刑，此前有关部门发现他通过加密货币洗钱超过700万美元。不过官方明确表示，该合并判决涵盖多项毒品犯罪定罪，并非仅因洗钱罪而判处。