Coinbase爱尔兰同意支付360万美元罚款 与爱尔兰央行达成和解
要点速览
- •爱尔兰央行对Coinbase爱尔兰处以360万美元罚款，原因是其在2020年至2025年期间违反客户资金保障和监督法规。
- •Coinbase爱尔兰承认相关违规行为并认可无争议事实，与监管机构达成和解。
- •案件核心是Coinbase爱尔兰不当依赖其美国关联公司外包服务，而持牌实体本应对外包职能承担问责责任。
- •双方商定的360万美元罚款在正式生效前需获得爱尔兰高等法院的确认。
- •Coinbase于2018年启动爱尔兰业务，2019年获得电子货币牌照，2022年注册为虚拟资产服务提供商；违规行为期间与欧盟自2024年12月起全面实施MiCA的时间相重叠。
爱尔兰央行宣布对Coinbase爱尔兰采取执法行动，原因是该公司在2020年至2025年期间未能保障客户资金安全并维持充分的监督。对于任何处理客户资金的受监管公司而言，资金保障义务都是基础性要求，相关规则旨在将客户资金与公司自有资产分开保管，从而确保客户资金受到保护。
央行在10月22日周四发布的公告中表示，Coinbase旗下该部门“已承认相关违规行为并认可无争议事实”，以360万美元罚款了结此案。公告指出，Coinbase爱尔兰违反了有关监督和客户资金保障的法规，并不当依赖该交易所的美国公司外包部分服务。外包本身是允许的，但监管期望是由持牌实体（而非外部或关联服务提供商）对这些职能的履行方式承担问责责任。
此次认定聚焦于该平台的外包安排。Coinbase的用户协议%20in%20the%20context%20of%20outsourcing%20arrangements%20to%20help%20us%20provide%20the%20Coinbase%20Services%20in%20an%20efficient%20and%20qualitative%20manner.)目前写道：“我们在外包安排中使用多种服务提供商（其中一些属于Coinbase集团，一些不属于），以帮助我们高效且优质地提供Coinbase服务。”
央行执法总监Karen O'Leary在公告中表示，在爱尔兰运营的企业“必须具备相应的合规文化与专业能力，以遵守规则、应对风险并保护客户利益”。她补充道：
“针对Coinbase爱尔兰的这一行动凸显了央行的关注重点，即确保客户始终受到保护，并维护金融体系的完整性。”
针对Coinbase该部门的处罚在生效前需获得爱尔兰高等法院的批准，这是央行对受监管公司处罚流程中内置的确认环节。在360万美元的协议罚款正式生效之前，法院批准是唯一尚待完成的程序性步骤。
Coinbase是一家总部位于美国的加密货币交易所，在纳斯达克上市，股票代码为COIN，于2018年启动其在爱尔兰的业务。该公司于2019年获得爱尔兰央行颁发的电子货币牌照，并于2022年完成虚拟资产服务提供商注册，这一资质使公司纳入爱尔兰的反洗钱监管框架。2020年至2025年的违规行为期间，也涵盖了欧盟向《加密资产市场法规》（MiCA）的过渡，该法规自2024年12月起已全面适用于加密资产服务提供商。
