Catalis是美国领先的529教育储蓄计划提供商之一，Creative Planning是美国领先的独立注册投资顾问公司之一，两家公司宣布建立战略合作伙伴关系，对密西西比州可负担大学储蓄（MACS）计划进行现代化改造和重新推出。

州政府管理的529计划以《国内税收法》第529条命名，允许家庭在税收优惠的基础上为教育储蓄。MACS计划是密西西比州的官方州立大学储蓄项目。联邦SECURE 2.0法案于2022年12月签署成为法律，该法案下的变更扩大了529账户的吸引力，允许受益人自2024年起将最高35,000美元的未使用资金转入Roth IRA，从而将计划的用途扩展到传统学费之外。

作为MACS的新投资管理人，Creative Planning为529储蓄计划市场带来了超过40年的机构投资专业知识。该合作将Catalis的储蓄计划平台与Creative Planning的开放式架构投资方法相结合，为储蓄教育资金的家庭提供更简单、更现代的体验。

Catalis首席执行官Scott Roza表示："通过将Catalis的现代529平台与Creative Planning的开放式架构相结合，我们正在帮助密西西比州家庭以更多选择、更低成本和更大便利性进行储蓄。"

面向当今529储蓄者的投资创新

现代化后的MACS计划旨在使账户持有人储蓄更便捷、更灵活、更具成本效益。该举措顺应了各州529计划降低费用和改善数字体验的更广泛趋势，因为计划管理人之间的竞争日益激烈。主要改进包括：

• 入学年投资组合会随时间自动调整，为储蓄者提供明确的未来教育支出路径。
• 简化的风险型投资组合，适合偏好精简投资选择的账户持有人。
• 降低MACS账户持有人的成本，费用较当前结构减少20%。
• 增强的规划工具，帮助客户在入学时选择投资。

Roza表示："为了给我们的529计划客户创造价值，Catalis特意寻找了一位同时提供真正开放式投资架构和强大全国顶级投资公司接入能力的投资合作伙伴。开放式架构是Creative Planning的基本原则，他们在为529储蓄计划市场带来创新和价值方面具有独特优势。"

Creative Planning首席执行官Peter Mallouk表示："我们很高兴将Creative Planning的开放式架构投资方法引入529教育储蓄市场。我们的广度和杠杆创造了效率，将为储蓄教育资金的家庭提供更现代的体验和更大的价值。"

现代支付与数字工具

投资转型是Catalis更广泛现代化努力的一部分，通过单一登录将市场领先的支付创新直接引入529客户账户体验，包括：

• 通过PayPal和Venmo进行数字钱包赠礼，包括加密货币，使亲友更容易出资贡献。
• Visa和Mastercard预付卡，帮助学生支付教科书和其他合格教育费用。

Roza表示："Catalis和Creative Planning携手为密西西比州家庭带来了一个以价值、选择和长期储蓄成功为目标的现代化529平台。"